Retos de la nueva configuración del sistema financiero internacional en el contexto de la crisis económica

INTRODUCCIÓN A lo largo de la historia de la humanidad se
han podido percibir, con mayor nitidez, las profundas
contradicciones antagónicas. Hoy en día se vive en
el capitalino que tiene como objetivo la globalización. El
gran interés saber, los nuevos campos de la ciencia y la
tecnología, el desarrollo de la informática y la
comunicación, entre otros, están producidas por la
lógica del sistema capitalista. Es evidente que dicho
sistema capitalista distorsiona los progresos de la ciencia y
tecnología, afectando así, la propia existencia
humana. Los problemas adquiridos durante siglos han adquirido una
naturaleza global en dos sentidos: Afectan a más de una
nación, desde las más atrasadas hasta las
más desarrolladas. Ninguna nación aislada
podrá enfrentar estos problemas con éxitos. La
creciente dependencia del monopolio trajo consigo una limitada
soberanía política, dando como resultado que todo
se centre en un solo sitio. En este marco contextual es en el
cual se desenvuelve el actual Sistema Financiero
Internacional.

CAPÍTULO 1: Cuestiones histórico –
lógicas en el devenir del Sistema Financiero
Internacional. En este capítulo se desarrollan los
principales acontecimientos en la economía internacional
que guardan una estrecha relación con el problema central
del trabajo, donde el Banco Mundial (BM), el Fondo Monetario
Internacional (FMI) y el Neoliberalismo son actores
fundamentales.

Liberalismo – Keynesianismo – Neoliberalismo El
Liberalismo, Durante el Siglo XVII en Europa manifestó con
fuerza el principio del libre comercio, como respuesta a la
práctica monopolista estatal implantada en la
economía general y el comercio exterior. En la II guerra
Mundial y hasta llegar a la década del 70, la
coordinación internacional económica y comercial,
se actualizo a partir de los principios de Keynes, luego
aparecieron nuevas condiciones en el funcionamiento de la
economía mundial. A partir de 1971, se producen cambios en
la arena económica y financiera internacional que influyen
directamente en los roles que el BM, FMI, y demás
organizaciones financieras internacionales toman a partir de la
década de los años 80.

Liberalismo – Keynesianismo – Neoliberalismo El Acto
unilateral de Estados Unidos señaló la entrada del
Neoliberalismo, donde las tasas de cambio fueron establecidas por
el mercado sin regulación. Así comenzó la
flotación de la moneda y se abrió camino a los
especuladores. El neoliberalismo introdujo la inestabilidad
especulativa afectando directamente las inversiones y el
comercio. La pérdida del sistema keynesiano se ha dado por
la falsedad del Estado en las actividades económicas
de regulación.

Los terribles Gemelos: El Banco Mundial y el Fondo Monetario
Internacional Criticas al Banco Mundial: Durante las
décadas de 1980 y 1990, la actuación del BM fue
objeto de críticas, debido a los siguientes aspectos:
Financió proyectos que provocaron daño ambiental
masivo. Empeoró las condiciones de los pequeños
agricultores. Prestó dinero a gobiernos que violan los
derechos humanos. Realizó reubicación forzosa de
personas y comunidades, causando sufrimiento y penurias. Sus
proyectos, han amenazado los derechos de los pueblos
indígenas. El BM no ha manejado correctamente el rol de
las mujeres en desarrollo

Fondo Monetario Internacional Es un agente económico de
las empresas y bancos de los Estados Unidos, en busca de
preservar su interés. Su propósito es exigir la
apertura económica financiera de los países que
reciben financiamiento de dicho organismo. Recomendó
dureza fiscal con rigidez monetaria, para cortar la
inflación y sostener el tipo de cambio del país en
cuestión. En el sector público estableció
que los problemas centrales estaban constituidos por la alta
inflación o el desequilibrio fiscal, la ineficiencia en
sus bancos la devaluación terminó sublevando la
recesión de la economía.

Fondo Monetario Internacional Hay tres grandes razones por las
cuales hay que oponerse a la intervención del FMI. El
rescate financiero produce un riesgo moral: Una vez que los
acreedores saben que serán rescatados de los malos
préstamos internacionales con dinero público,
tendrán menor cautela en elegir dichas inversiones.
Cuantos más países rescata el Fondo, más
países pueden entrar en crisis en el futuro: los rescates
estimulan el comportamiento imprudente de los inversores y los
gobiernos, que esperan, que si algo va mal, el fondo
estará ahí para rescatarles. Esta ayuda es
contraproducente, porque el dinero va a gobiernos que causaron la
crisis. Dar dinero a gobiernos que tienen esa actitud, tiende a
desacelerar loas reformas porque elimina la presión que
impone la crisis.

Consideraciones Finales Fondo Monetario Internacional En muchos
ambientes económicos de prestigio se habla de la necesidad
de aplicar otra medicina diferente a la del FMI, para enfrentar
los problemas descritos a continuación: Carencia en la
regulación de las actividades de las instituciones
financieras y debilidad de los bancos centrales de los
países emergentes. Bajo poder de adaptación de las
políticas monetarias de los Bancos centrales de los
países en vía de desarrollo. El FMI no ataca las
causas del problema de las instituciones en quiebra, sino que
actúa sobre el efecto dándole oxígeno a un
sistema que no funciona Sus remedios son costosos,
burocráticos e injustos.

La Organización Mundial del Comercio y el reparto del
mercado Mundial. Con la finalización de la Ronda, tres
nuevos sectores a las normas y principios multilaterales de
comercio, que ya regían desde 1947 para los productos
industriales:

El nacimiento de las OMC vino acompañado de una gran
campaña propagandística encaminada a hacernos creer
que la nueva organización y todos los tratados firmados
serían de un beneficio neto para toda la humanidad.
Crecimiento económico Produciendo mas Empleos

Deterioro en los Términos de intercambio. Entre 1982 y
1988, los países del Sur experimentaron una
declinación en sus términos de intercambio que
registró una disminución de un 5% anual. De 1989 a
1996 dichos términos se estabilizaron y el poder de las
importaciones creció en paralelo al volumen de lo
exportado. En 1997, la crisis asiática rompió este
equilibrio y los precios de los productos descendieron en un
16,4% en los países petroleros, y en un 33,8% en los no
petroleros, desde 1996 hasta 1999. Esto dio como resultado una
pérdida acumulativa en los términos de intercambio
de más de un 4,5% del ingreso de los países del Sur
durante los años 1997-1998.

Políticas arancelarias, las rondas negociadoras y sus
efectos en el Sur. Enfrenta el ‘proteccionismo’ que
suponía la constitución del mercado común
europeo, y que produjo una reducción en los altos
aranceles de la política económica.
Concentró su atención a los contratos de los
gobiernos, los subsidios, y las barreras no arancelarias.
Promovida por EE.UU, y que se orientó hacia viejos
problemas y nuevos temas como los derechos de propiedad
intelectual y las reglas comerciales de servicios

Valoración critica de los postulados del Programa de
Ajuste Estructural Primera Fase: Estabilización
Económica a Corto Plazo.

A. La Devaluación Corregir Las economías deben
mantener en sus variables económicas externas, de la cual
la tasa de cambio es una de las fundamentales, una base realista
y competitiva. Los que diseñan la política
económica global se las arreglan para que la
devaluación de las monedas nacionales tenga como
contrapartida la reevaluación del dólar. Como se
puede apreciar, la devaluación es una concepción
bien compleja para las economías subdesarrolladas. En
política económica es una decisión que en
ocasiones es racional tomar.

Para los monetaristas la causa más profunda de la crisis
económica está en la ruptura del equilibrio
monetario, en el exceso de oferta monetaria que ocasiona
inflación y corrompe el sistema económico. B.
Austeridad Presupuestaria. El modelo Keynesiano dominó el
escenario económico capitalista a partir de la II Guerra
Mundial, puesto que creía en el equilibrio
macroeconómico, pero dicho equilibrio creaba subempleo y
estancamiento económico.

C. Liberalización de Precios Los neoliberales
señalan que todas las variables del sistema
económico deben estar desvinculadas de los mecanismos de
control estatal. Según Friedman los precios son los
encargados de hacer funcionar el mecanismo económico de
mercado, por lo tanto mientras más veraces, más
auténticos sean estos precios mejor cumplirán su
función. Esto es en el plano más
macroeconómico, pero los efectos microeconómicos
son visibles rápidamente visibles. Al Estado liberar los
precios estos tienden a subir rápidamente haciendo sentir
su impacto en el costo de la vida primero y más tarde en
el estructura de costos de las producciones.

Segunda Fase: El Ajuste estructural propiamente dicho.
Valoración critica de los postulados del Programa de
Ajuste Estructural

A) Liberalización del sistema bancario: Una de las
características de los países subdesarrollados es
que su sistema monetario, bancario y financiero usa un
método muy anticuado, incapaz de responder a las
exigencias de la competitividad económica actual y es por
eso que recomiendan que los gobiernos suelten dichos sistemas. Un
paso muy importante para la reestructuración de la
economía es la liberación de dichos
sistemas bancarios. Como primer interés visible, se
trata de dar apertura a un nuevo sistema nacional que
estaría también en la subasta del mercado mundial
financiero.

B) Liberalización del Comercio. Se les vende a los
países del III mundo la idea de que la
liberalización de su comercio causará el tan
esperado crecimiento. La liberalización significa que el
Estado deje correr libremente sus flujos comerciales nacionales e
internacionales, fundamentalmente este último.  
  Los países que en el marco de las economías
subdesarrolladas han conocido cierto desarrollo e incluso
industrialización, lo han logrado protegiendo sus
economías, su sistema bancario – financiero y su
comercio.

C) Privatización de Empresas Públicas. Si el estado
es un mal empresario, una empresa debe ser privada y no estatal o
pública. Esto se incluye en programas de
privatización de empresas.   La economía
actual prima la transnacionalización y
liberalización de las relaciones económicas, lo
cual indica que ningún cambio en ninguna economía
pasará desapercibido. Los países no tendrán
forma de salir del subdesarrollo si acceden a desnacionalizar sus
recursos. Es imposible alcanzar algo en economía nacional
si no se explotan a favor de las naciones sus recursos.

Efectos económicos de las políticas de ajustes: Las
medidas de FMI, están en teoría están
destinadas a ayudar a los países a reestructurar su
economía, a producir un superávit de su balanza
comercial para poder axial pagar la deuda y comenzar un proceso
de reconstrucción económica, se constata que sucede
exactamente lo contrario. Los préstamos basados en la
nueva política de ajuste acordada para pagar las viejas
deudas, contribuyen a aumentar a la vez el stock de la deuda y
sus servicios. Vista de la liberación del comercio y la
destrucción de la producción interna se acuerdan
préstamos a muy cortos plazos para permitir al país
seguir importando bienes del mercado mundial. La fractura global
de las importaciones aumenta tras las medidas de
desactualización.

Consecuencias sociales de los planes de Ajuste estructural: A)
Educación Los establecimientos de educación se
degradan, algunos cierran sus puertas y los profesores son
despedidos por falta de fondos, se les paga por mes de retraso.
Este proceso implica la privatización parcial de servicios
sociales. Las condiciones de los préstamos de ajustes del
sector social del BM son el congelamiento de los diplomados en
las escuelas de formación y el aumento del número
de alumnos por profesor.

B) Salud Las instituciones internacionales pretenden que los
subsidios del estado a la salud crean indeseables destrucciones
del mercado que favorecen a los ricos. Por otro lado por razones
de mayor equidad y de mayor eficacia estiman que los usuarios de
la salud primaria deben pagar los derechos aunque sean parte de
una comunidad rural pobres. El Banco Mundial estima además
que un gasto de ocho dólares por personas al año es
suficiente para satisfacer las normas aceptables de los servicios
clínicos.

Capitulo 2: Ideas para una nueva arquitectura financiera
internacional a partir del rol que deben desempeñar las
instituciones de Bretton Woods: Su organización,
estructura, objetivos, métodos e instrumentos de
dirección, y por otro lado ineficiente sus
políticas financieras de supervisión y control para
dar solución a las complejidades que impone la
globalización de la economía mundial

La creciente inestabilidad de la economía a escala
universal evidencia q las instituciones y el sistema financiero
actual, tanto internacional como nacional, han demostrado que no
disponen de organización, instrumentos, mecanismos,
normativas oficiales y suficiente poder para enfrentar las
exigencias de la globalización del capital.

Dar fundamentación científica a las
políticas macroeconómicas en el ámbito
global. Ahora que conocemos el caso de la crisis económica
de lo que sucede en las políticas nacionales e
internacionales buscan de cierta manera rechazar este efecto a
fin de desarrollar un sistema que pueda cumplir con una mejor
condición financiera para todas las instituciones que se
encuentran incluidas en el tema.

Es preciso realizar una reforma profunda del FMI, tanto de
su organización y estructura, como de
sus objetivos, funciones y
métodos de trabajo, con el propósito de
que la nueva institución pueda enfrentar los siguientes
retos: a) Ayudando económicamente
al desarrollo de los países de un porcentaje de
índice de pobreza

b) Darles la seguridad de obtener la mayor
liquidez internacional con respecto a lo que se encuentra
la crisis del momento c) Desarrollar temas
de ayuda para el crecimiento económico de
cualquier crisis económica que pueda presentarse
y así eliminar todas estas desventajas que puedan afectar
gravemente al país.

d) Para implementar esta
nueva política financiera debe desde un
principio dejar claro cualquier tipo de asunto sobre el cual
queda claro un tipo de intromisión de mal gusto de
aquellas grades potencias que quieran en vez
del desarrollo

Adoptar un código de conducta, mejorar los
flujos de información y fidelidad, fortalecer
la supervisión y la regulación financiera
a escala nacional e internacional, es una condición
inaplazable para el trabajo de los órganos
financieros.

Crear el fondo monetario regional. Lo mas recomendable seria
crear un fondo monetario y que posea recursos propios y capacidad
técnica y operativa para trabajar conforme a la directiva
universal

El FMI, además de las funciones y tareas señaladas,
tiene que cumplir con el principio de diferenciar entre los
fondos destinados para hacer frente a las necesidades que le
impone la crisis, y la de aquellos fondos que se acumulan con el
fin de financiar el desarrollo de los países del Tercer
Mundo para los cuales resulta primordial realizar asignaciones
especiales

Es preciso que el Banco Mundial y
los Bancos de Desarrollo Regionales establezcan las
regulaciones y normas necesarias

Conclusión La economía a escala universal evidencia
que las instituciones y el sistema Financiero Actual, no disponen
de organización, instrumentos, mecanismos o normativas
oficiales para poder enfrentar las exigencias de la
globalización del capital para preservar la
economía mundial. Existe la necesidad de diseñar
una arquitectura financiera internacional, cuyos objetivos se
orienten a garantizar un nuevo orden económico
Internacional que defienda la economía mundial y resuella
los problemas de subdesarrollo. Que permita evitar las
operaciones especulativas con fines desestabilizadores y las
crisis financieras, en particular, contribuir a eliminar la deuda
externa vencida y financiar los programas de desarrollo de los
países atrasados, aplicando formas que coadyuven a
eliminar el deterioro de los términos de intercambio

RECOMENDACIONES 1. Aplicar políticas que promuevan una
alta productividad, eficiencia, ahorro interno, conlleven a la
búsqueda de ayuda financiera externa y que regule los
sistemas cambiarios. 2. Concretar e impulsar la política
integracionista regional en la esfera de la economía,
banca–finanzas, social y política, por ser éstas
una formidable fuerza organizativa para contrarrestar los
resultados nocivos de la globalización neoliberal. 3.
Garantizar en el contexto de la política
macroeconómica los tres equilibrios fundamentales

RECOMENDACIONES 4. Aumentar, por parte de los organismos
financieros internacionales, las asignaciones para atenuar las
necesidades de los sectores más vulnerables de la sociedad
en los países en desarrollo e incrementar los fondos
destinados a la Asistencia Oficial para el Desarrollo. 5.
Estructurar los esquemas de integración bajo los
principios de establecer la cooperación
técnico-económica, la ayuda financiera e
intercambio comercial mutuamente ventajosos, atendiendo a la
división internacional-regional del trabajo y las ventajas
comparativas.