- Resumen
- El entorno
financiero - Un número mágico:
el tres - Reordenamiento monetario a
escala mundial - Consideraciones
finales - Conclusiones
- Bibliografía
La Economía Mundial
actual se caracteriza por una creciente interdependencia, la cual
facilita la transmisión de perturbaciones
económicas y financieras, desde incluso lugares distantes
geográficamente, a las economías más
débiles como consecuencia del proceso de
globalización de la sociedad.
Una manifestación de lo antes señalado se
encuentra en el sostenido crecimiento del impacto de las finanzas
especulativas en la Economía Mundial, el
cual ha sido objeto de múltiples investigaciones,
con vistas a minimizar sus nocivos efectos en las
economías más débiles y con ello lograr una
mayor estabilidad económica y financiera a escala
planetaria, que permita proyectar y llevar a cabo planes de
desarrollo
nacionales en todos los países.
Tomando en cuenta la vigencia del tema señalado
se acometió el presente trabajo, donde se propone un
modelo para el
reordenamiento monetario a escala mundial, que se fundamenta en
la integración monetaria de los países
a uno de los tres bloques regionales que constituyen los centros
de poder
económico en la actualidad: Asia, Europa y América
de Norte y se discuten las principales ventajas que se derivan de
su empleo
así como los obstáculos para su puesta en
práctica.
Abstract
The current World Economy is characterized by a growing
interdependence, which facilitates transmission of economic and
financial disturbances, even from distant places geographically,
to the weakest economies as consequence of the globalization
process of society.
An evidence of the aforementioned is the impact of
speculative financing sustained growth on the World Economy.
Therefore, a lot of research has been done, in order to reduce
its adverse effects on the weakest economies and achieve a
stronger economic and financial stability at a planetary scale,
that will allow to project and carry out national development
plans in all countries.
Taking into account the actual validity of this subject,
the present paper is presented, in which a model for a monetary
reordering at a world scale is proposed, based on monetary
integration of countries to one of the three regional blocks that
constitute the centers of economic power: Asia, Europe and
North America. Also, the main advantages derived from it are
discussed, as well as the obstacles for its
enforcement.
En los últimos tiempos el vocablo «globalización» ha ido ganando espacio
en las tribunas a escala mundial. Esto se debe, en gran medida, a
la preocupación manifiesta de los gobiernos, entidades
nacionales y comunidad en
general, por la creciente interdependencia de los países y
las consecuencias que esta situación provoca:
transmisión de las perturbaciones económicas y
financieras desde lugares distantes a las economías
más débiles, como se evidenció en los casos
de la crisis
mejicana y asiática.
Sin embargo, debe significarse que resulta una
simplificación extrema asociar el proceso de
globalización exclusivamente con la actividad
económica, ya que el mismo ejerce influencia, en mayor o
menor grado, en todas las esferas de la actividad humana y por
ende su estudio y caracterización revisten gran
importancia, para establecer acciones
conscientes que reduzcan los matices adversos de su
impacto.
A lo anterior debe añadirse, que el acelerado
desarrollo de
las comunicaciones
y de las Ciencias de la
Información, ha contribuido a elevar a
niveles insospechados el impacto de las operaciones
bursátiles sobre las economías locales, lo que se
apreció en su momento en las afectaciones de las
economías latinoamericanas a causa de las crisis de los
tigres asiáticos, el «efecto tequila»,
etc.
En este contexto, el constante incremento del acervo
científico de todas las disciplinas permite, por una
parte, obtener una visión más completa del mundo y
sus leyes, y por
otra, contribuye a la generalización y aparición de
nuevos conceptos. Tal es el caso del concepto de hecho
económico y desarrollo que han pasado por diversas
acepciones e interpretaciones en economía, que pueden
resumirse de la forma siguiente:
– antes de la década del 50 el concepto de
desarrollo no era utilizado de forma explícita, ya que
las estrategias
económicas estaban asociadas fundamentalmente al
crecimiento
económico, el cual se consideraba como objetivo
supremo. En este punto es importante significar que a partir de
la crisis de 1929 y el surgimiento del keynesianismo aparece el
primer elemento de corte social (desde una óptica burguesa): la preocupación
por el empleo y el
debate que
aún continúa sobre la factibilidad o
no del pleno empleo.
– en la etapa previa al fin de la II Guerra Mundial,
aunque el concepto de crecimiento resultaba teóricamente
general, sólo era aplicable a las metrópolis que
sí ejercían una acción consciente sobre su
economía
- al finalizar la II Guerra
Mundial con el surgimiento del campo socialista y el fin del
colonialismo (al menos en su aspecto formal), comienza a
manifestarse una preocupación por parte de los
teóricos burgueses en relación con la estrategia que
debían adoptar las antiguas colonias en el camino hacia
el desarrollo, surgiendo la Teoría del Desarrollo, básicamente
orientada a la obtención de crecimiento
económico como sinónimo o expresión de
desarrollo desde un enfoque capitalista
– el concepto de desarrollo ha evolucionado desde un
sinónimo de crecimiento hasta el contemporáneo de
desarrollo ecológicamente sostenible, que no sólo
es aplicable a los países del Tercer Mundo, sino
también a los países desarrollados en sus
estrategias
de crecimiento
– como consecuencia de la evolución antes señalada surge el
concepto de capital
natural, que se considera como un recurso de inversión y no de consumo
– la selección de cómo
establecer una estrategia de
desarrollo no es un tema acabado, ya que existen
múltiples preguntas con respuestas diversas, por lo que
cada país debe escoger aquellas que más se
adecuan a sus ventajas adquiridas y a sus
potencialidades
– el papel del
Estado debe
estar orientado a la regulación de la economía,
actuando como catalizador del progreso social a través
del proceso de redistribución de la riqueza por todas
las vías posibles (planificación
estratégica)
– este concepto inicial de desarrollo comienza a
evolucionar, y poco a poco va desplazando su centro de análisis hacia el hombre
como aspecto básico en toda política y
estrategia para el desarrollo cuando algunos países que
logran índices importantes de crecimiento
económico no reflejan una mejora significativa en sus
indicadores
sociales.
– en este momento también comienza una toma de
conciencia
con relación a la explotación indiscriminada de
los recursos
naturales, la cual tiene su punto culminante en la crisis
del petróleo (1973) que reforzó las
preocupaciones ambientales de la década anterior acerca
del despilfarro de recursos,
fundamentalmente los no renovables. Surge así el
concepto de desarrollo en un marco de protección al
medio ambiente
– este contexto condujo progresivamente al concepto de
desarrollo
sustentable, que combina armónicamente las
necesidades del crecimiento económico con la
preservación del medio
ambiente y expresa la imposibilidad de lograr un verdadero
desarrollo si no se realiza una distribución más equitativa, que
reduzca progresivamente los índices de pobreza en el
Tercer Mundo. Por tanto, el concepto de desarrollo
sustentable obtenido en el proceso evolutivo de la Teoría del Desarrollo, es igualmente
aplicable a países desarrollados o del Tercer
Mundo.
Por tanto, puede decirse que la dimensión actual
del Desarrollo
Sostenible abarca: crecimiento económico sin el cual
no hay desarrollo posible; redistribución más justa
de la riqueza que garantice una equidad social; protección
del medio ambiente
mediante el empleo de tecnologías y proyectos de
desarrollo apropiados, donde la reducción de residuales,
el reciclaje y el
empleo de fuentes de
energía renovables tiene un papel
esencial ; la solución de problemas
gerenciales y estructurales que reducen la eficiencia
económica que resulta indispensable para estos
fines.
Otro aspecto que afecta la credibilidad y los resultados
de las políticas
macroeconómicas es la corrupción, como fenómeno que ya no
es privativo, como se sustentaba en el pasado reciente, de las
economías subdesarrolladas, sino que aparece, con
frecuencia cada vez mayor, en las economías desarrolladas
y que apunta a la necesidad de entidades supranacionales para la
supervisión y control de los
recursos de todo
tipo, en particular para las transnacionales.
Todo lo expuesto evidencia la existencia de un horizonte
adverso, caracterizado por la inestabilidad, que afecta de manera
más significativa a las economías más
débiles, con lo cual éstas añaden a su
desfavorable situación el hecho de resultar poco
atractivas a los inversionistas, privándose del capital
necesario para llevar a cabo los programas de
desarrollo.
Tomando en cuenta los aspectos antes señalados,
se acometió el presente trabajo con el objetivo de
proponer un modelo de
reordenamiento monetario que contribuya a elevar la estabilidad
monetaria y financiera a escala mundial, lo cual
repercutirá de manera particularmente ventajosa en las
economías más pequeñas y facilitará
la proyección y puesta en práctica de planes de
desarrollo nacionales de mediano y largo plazo.
II.1 Entidades financieras
En la actualidad las dos entidades financieras de mayor
impacto para el desempeño de los países de menos
recursos son el Banco Mundial
(BM) y el Fondo Monetario
Internacional, las cuales se consideran instituciones
complementarias: el BM preserva la estructura de
producción y la inversión en el largo plazo y la segunda el
equilibrio a
corto plazo (los tipos de cambio, la
masa monetaria, los créditos).
Sin embargo, la función
básica del Banco Mundial es
financiar proyectos de
desarrollo de sus estados miembros, sobre todo los más
pobres, pero los proyectos se seleccionan en función de
criterios exclusivamente económicos, a pesar de que el
concepto de desarrollo actual tiene tres aristas fundamentales:
crecimiento económico, desarrollo social
y preservación del medio
ambiente.
En el caso del Fondo Monetario
Internacional, su intervención en las políticas
macroeconómicas de los países con dificultades ha
promovido modelos de
corte neoliberal, los cuales han tenido un impacto social
adverso, sobre todo en los últimos tiempos y ha sido
objeto de fuertes críticas.
Lo expuesto en este apartado evidencia la necesidad de
una transformación de la misión y
estrategias de estas instituciones,
así como del esquema financiero internacional con vistas a
lograr en la práctica los tres matices del concepto de
desarrollo antes señalados.
II.2 Soluciones que
no funcionan: la dolarización
Una variante que ha sido propuesta y adoptada por
algunos países es la dolarización de su economía, que en
términos prácticos se produce cuando en cierta
forma el dólar estadounidense desplaza la moneda local en
sus tres funciones
básicas: como medio de pago, unidad de cuenta y
patrón de reserva.
Su adopción
por algunos países se sustenta en las ventajas que
preconizan sus defensores: eliminación del riesgo cambiario
y los costos asociados
a las comisiones cambiarias, disminución de las tasas de
interés reales, a los efectos empresariales facilita
el manejo de su contabilidad
al hacerla más real, reduce el costo financiero,
facilita el acceso a financiamiento, contribuye a una mayor estabilidad
en los precios
(insumos, salarios y
producto
final), se mantiene el valor de la
mercancía aún vendiendo a crédito
y se mantiene el valor de
endeudamiento.
Sin embargo, el impacto de las desventajas de la
dolarización, como es la renuncia de la
economía al ejercicio de la política
monetaria interna al desaparecer el Banco Central
quedando sometida a las variaciones del país emisor de la
moneda, es un precio
demasiado alto para los países pobres.
En resumen, la dolarización es posible que
contribuya a la regulación financiera, pero no genera
desarrollo, pues no involucra en el mismo a los poseedores de
mayores recursos.
III. Un
número mágico: el tres
En la práctica cotidiana, en múltiples
sistemas existe
un número clave de componentes que permite su
caracterización: el tres. Entre los ejemplos relevantes,
que abarcan prácticamente todas las esferas de la
actividad humana, pueden citarse los siguientes:
- En el diseño de procesos son
tres los elementos vitales: las entradas, las salidas y la
realimentación que garantiza la regulación del
sistema y con
ello su adecuado comportamiento - La estructura
más estable en la Ingeniería
Civil es el triángulo, que tiene tres
lados. - Las luces que se utilizan en los dispositivos
reguladores del tráfico son tres: rojo, amarillo y
verde. - En la Física existen tres
tipos de cuerpos atendiendo a la carga eléctrica que
poseen: positiva, negativa y la neutra, que representa el
balance entre las dos anteriores. - La Religión
Católica se sustenta en la Divina Trinidad: el Padre, el
Hijo y el Espíritu Santo. - La esfera social tampoco escapa a éste . En la
relación de pareja, el tercero es un indeseado, pero su
potencial presencia se encuentra presente de manera consciente
o inconsciente. - La actividad empresarial moderna se fundamenta en
relacionar de la manera más eficaz y eficiente tres
factores: clientes
externos, clientes
internos y dueños. - La jurisprudencia se fundamenta en tres
componentes: demandante, demandado e imparcial, encargado de
dictaminar acerca del diferendo. - El concepto de desarrollo incluye tres matices:
crecimiento económico, progreso social y
preservación del Medio Ambiente. - En términos de la Economía Mundial
existen tres centros de poder:
Europa, Asia
y América del Norte. - La estructura laboral de un
país consta de tres componentes: agricultura,
producción industrial y servicios. - Los elementos fundamentales de los modelos
Macroeconómicos son tres: agentes externos e internos y
Estado. - Las estructura ocupacional de un países agrupa
tres categorías fundamentales: agricultura,
industria y
servicios.
Los ejemplos anteriores evidencian que, los modelos de
actividad de diversas esferas de la actividad humana, desde
problemas de
limitada trascendencia hasta aquellos que abarcan desde problemas
relacionados con la técnica, la relación de
familia,
pasando por la religión y la
economía, tienen un conjunto de tres factores o magnitudes
característicos, lo que puede ser evidencia
de un comportamiento
más general de la naturaleza y la
sociedad, y
por ende, que la modelación utilizando esta cantidad de
factores (tres) puede pensarse que se corresponde con un comportamiento
natural.
IV. Reordenamiento
monetario a escala mundial
IV.1 Antecedentes del modelo propuesto
Antes de presentar el modelo propuesto en este trabajo,
es conveniente señalar un conjunto de evidencias
prácticas que pueden considerarse como antecedentes del
mismo y que pueden resumirse en:
- El proceso de globalización se considera
objetivo, es decir, una ley del
desarrollo
social, y por tanto favorecerá los procesos de
integración, incluidos los países
con mayor poderío económico. - La creación, instauración y
supervivencia, para el bien de la humanidad, del Euro, la cual
no está exenta de la lógica incertidumbre e inestabilidad de
todo cambio,
sobre todo cuando se opone a la hegemonía en un mundo
unipolar, es una evidencia de que es posible la
integración sin asimilación. - El Sr. Robert Mundell al comentar el impacto del Euro
en la Economía Mundial, en el Encuentro de Economistas
celebrado en febrero del 2002 en La Habana, expresó que
a su juicio ésta se complementaría con el
surgimiento de una moneda para la zona
asiática. - La adopción
de una moneda debe ser el resultado de la integración
económica progresiva y no un medio que el gobierno
utilice para evitar el financiamiento de déficit en el sector
público por lo cual debe realizarse en momentos de
estabilidad y crecimiento y no para solucionar problemas
deficitarios.
IV.2 Modelo propuesto
El modelo propuesto en este trabajo para el
reordenamiento monetario a escala mundial se fundamenta en el
principio de la integración monetaria de cada país
a uno de los centros de poder con lo cual se reducen a tres las
monedas circulantes a escala planetaria.
En la práctica, para lograr un balance
económico que permita la existencia de paridad entre cada
una de las monedas de los bloques monetarios propuestos,
éstos estarían constituidos por:
- Bloque #1: Europa, Australia, Rusia y Africa.
- Bloque #2: Países
asiáticos. - Bloque #3: América continental y el
Caribe.
IV.3 Consideraciones sobre el modelo
IV.3.1 Estrategia para su puesta en
vigencia
La estrategia para la puesta en práctica de este
modelo, es la integración en bloques por etapas, para que
las grandes potencias sientan competencia y
consideren la necesidad de integrarse, un ejemplo reciente de lo
cual es la reunión de la OMC celebrada
recientemente en Cancún, donde ante una posición
común de los países más pobres evitó
la adopción de acuerdos desventajosos para
éstos.
En una primera etapa parece que la integración
más viable se encuentra en el Cono Sur americano a partir
del MERCOSUR y en el
Caribe a partir del CARICOM, en tanto para la zona europea el
reto es integrar los países que aún no lo han
efectuado.
IV.3.2 Ventajas
Esta organización presenta las siguientes
ventajas:
- La internacionalización de la
organización monetaria puede controlar de manera
más efectiva las operaciones de
las compañías transnacionales existentes en la
actualidad, las cuales utilizan esta característica como una fortaleza contra
los países de economías más
débiles. - Se facilita el control
fiscal, pues
las normas de
supervisión adoptan un carácter
más universal. - Este modelo de organización financiera reduce el impacto
de los desastres
naturales sobre la economía afectada, pues el resto
de los integrantes puede mantener el tipo de
cambio. No obstante, es necesario indicar que si el peso
relativo a la economía del bloque del país
afectado es elevada puede representar un impacto relativamente
importante para todo el conjunto, pero siempre con menor
intensidad que si fuera una economía
aislada. - Se facilita la elaboración de planes de
desarrollo en el sentido abarcador señalado en este
trabajo, a mediano y largo plazo, al contar con una estabilidad
económica. - Al integrarse en un bloque, los países con
mejor desempeño, realizarán acciones
para elevar el nivel de actividad de los más pobres,
para garantizar un mínimo previo a su integración
al bloque, lo cual de por sí es una contribución
al mejoramiento de las condiciones de aquellos más
desfavorecidos. Por tanto, este modelo es también una
forma de lograr que los más desarrollados apoyen de
manera efectiva el desarrollo de aquellos países cuyas
economías se encuentran en condiciones más
desventajosas en la actualidad. - Eliminación de las barreras comerciales entre
los países que pertenecen al bloque, con lo cual se
favorece el intercambio comercial. - Se garantiza la imprescindible existencia de una
tríada, pues la experiencia demuestra que en el mundo
bipolar la competencia
puede llevar a la desaparición de uno de ellos al no
existir regulación, con las nocivas consecuencias que
hoy se aprecian en el orden internacional. - A diferencia de las políticas neoliberales, la
presencia de una entidad supranacional reguladora, el Banco
Central de la moneda adoptada, permite la acción del
mercado sin
que la dotación inicial de recursos lleve
indefectiblemente a la supresión de algunos y se
produzcan desigualdades sociales o nacionales. - Las constantes de tiempo de los
mecanismos de transmisión de perturbaciones, que son
proporcionales a la fortaleza de la economía de que se
trate, se vuelven mucho mayores al integrarse en un bloque, y
por tanto, se incrementa la demora en la propagación de
un efecto, con lo cual se dispone de mayor capacidad de
maniobra para elaborar las políticas
macroeconómicas capaces de minimizar el impacto negativo
de las externalidades. - El papel de las finanzas
especulativas decrece, con lo cual se contribuye a disminuir la
probabilidad
del surgimiento de una burbuja financiera con sus consecuentes
afectaciones a la economía global.
IV.3.3 Obstáculos a
resolver
Sería utópico finalizar esta propuesta sin
ofrecer un conjunto de reflexiones acerca de aspectos que en la
práctica constituyen un freno para la puesta en
práctica de una estrategia orientada a lograr el
reordenamiento económico propuesto en este
trabajo.
La primera consideración está dirigida a
los propios gobiernos que, esgrimiendo temas tales como la
seguridad
nacional, la soberanía y otros similares, encubren el
ansia de poder y las operaciones de malversación de fondo
y otras, con las cuales enriquecen su ego y peculio personal un
grupo de
funcionarios.
En segundo lugar se encuentra el hecho de que ante una
estrategia de este tipo, ¿cómo reaccionarían
los ciudadanos de los países más ricos, cuyo nivel
de ingreso se vería afectado en un primer momento?.
Indudablemente la reacción inicial sería
desfavorable, pero si como se asume en este trabajo el proceso de
globalización es un proceso objetivo, es decir, una
ley del
desarrollo, el propio proceso se encargará de demostrar a
esas poblaciones que la integración es la solución
a escala planetaria que conducirá a la estabilidad en
todos los órdenes y preservará para las futuras
generaciones lo alcanzado hasta hoy.
Un tercer elemento que debe señalarse es que, los
gobiernos de los países con mayor desarrollo no
estarán dispuestos fácilmente a que la constitución de cada bloque sea una
verdadera integración y no una asimilación por
parte de las naciones de mayor poderío económico.
Esta es la razón para que la estrategia adoptada sea
constituir bloques que agrupen progresivamente a los más
desposeídos, que a partir de una masa crítica
será capaz de compulsarlos a participar en proceso de
integración.
Como cuarto aspecto, queda el tema de Africa,
posiblemente el más complicado, por la división
política
vigente heredada del colonialismo, que no responde a la
composición demográfica del continente y constituye
el principal freno al desarrollo coherente del mismo y por ende a
su integración en bloque.
Finalmente queda un área: el Medio Oriente, cuya
inclusión en alguno de los bloques propuestos, representa
una incógnita atendiendo a la inestabilidad
política actual, así como a su desempeño
económico basado en petróleo y
que en el momento de su integración puede haber dado un
giro a escala mundial, considerando el impacto ecológico
de su empleo y las estrategias de utilización de fuentes de
energía renovables.
Antes de concluir el presente trabajo, es indispensable
resaltar que un principio inviolable de este proceso es el
criterio de integración y no de asimilación, pues
en este último caso se perdería la diversidad
cultural por sólo señalar una entre otras, lo cual
es un suicidio social,
al imponerse patrones únicos (uniforme) dentro de todo el
bloque que niegan el propio desarrollo de la diversidad
humana.
Tampoco resulta ocioso expresar en este momento, que no
es el sentido ni puede plantearse la copia de las soluciones
aplicadas en la Comunidad Europea
para establecer una estrategia con este objetivo, pero sí,
aplicar de manera adecuada principios que
garanticen que cada país mantenga su personalidad
dentro del bloque.
Como conclusión de este trabajo puede
señalarse que se propuso un modelo viable en la
práctica para el reordenamiento monetario a escala
mundial, el cual, sin encontrarse exento de complejidades para
materializarse, de aplicarse, contribuirá a la estabilidad
de la economía mundial así como a la
disminución del impacto de las operaciones especulativas
sobre las economías nacionales, al ser enfrentadas
éstas como bloque y no de manera independiente como en la
actualidad, al mismo tiempo que
propiciará el progresivo mejoramiento de las
economías de aquellos países con menos
dotación de recursos financieros, naturales o de
ambas.
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Autor:
M. Ec. Lic. Jesús Mesa Oramas
Especialista de Normas y Procedimientos,
Sociedad HAVANATUR S.A., Corporación CIMEX.