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Lavado de dinero

Enviado por Frank Niño Diaz



Partes: 1, 2

  1. Lavado o blanqueo de dinero
  2. Formas y etapas de lavado
  3. Los paraísos funcionales
  4. Panorama nacional
  5. La legislación peruana
  6. Panorama internacional
  7. Lavado en Estados Unidos
  8. Lavado en Paraguay
  9. Conclusiones
  10. Bibliografías
  11. Anexos

  1. INTRODUCCIÓN

El siglo XXI no sólo nos sorprende por el gran avance tecnológico en un mundo globalizado, sino también por la rapidez con que el crimen organizado se adapta a la sofisticación, debido a que ahora tienen mayor acceso a la velocidad y facilidad de las modernas finanzas electrónicas, con el fin de burlar las normas y controles; y con ello seguir cometiendo delitos que causan graves daños a las sociedades, ya que afecta a la economía y en consecuencia a las posibilidades de desarrollo del país.

La Globalización, las relaciones y la creciente interdependencia económica entre países, ha traído como consecuencia mayores oportunidades y nuevos mecanismos para lavar dinero y legitimar toda clase de fondos de origen ilegal.

El lavado de dinero es un serio problema, que perjudica no sólo a una nación sino también a todo el mundo, dado el volumen asombroso de este delito trae como consecuencia: La corrupción, distorsiona la toma de decisiones económicas, agrava los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras.

Aunque, actualmente la denominación de "lavado de dinero" es obsoleta debido a que no sólo se "limpia" dinero proveniente de actividades ilícitas, sino también otro tipo de bienes, tales como propiedades, acciones, vehículos, por lo que lo apropiado es referirse a este ilícito penal como "lavado de activos".

Pero en esta monografía, me dedicaré a tratar sobre "Lavado de Dinero proveniente del narcotráfico", debido a que éste es una de las principales causas por el cual nuestro país no ha desarrollado y sigue siendo un país sin progreso; que por el contrario, está lleno de corrupción, ya que hoy en día está muy relacionado al Estado, porque "algunos" funcionarios públicos son aquellos que cometen este delito; lo cual genera que haya mayores actividades ilícitas, delincuencia y la pobreza.

Por tal motivo es esencial que haya una cooperación internacional amplia entre las agencias reguladoras y de ejecución de la ley, las cuales deberán implementar políticas y mecanismos para impedir que sus servicios sean utilizados con fines contrarias a la Ley, para lograr disminuir y radicar este delito que agobia a todos los ciudadanos.

1.1. JUSTIFICACIÓN:

El motivo que me llevó a estudiar este fenómeno, fue que hoy en día la gran mayoría de nuestros políticos están involucrados con este delito. Además el dinero ilícito forma parte de nuestro Producto Bruto Interno, a la vez que perjudica al país porque no nos permite llevar una buena política económica.

Asimismo tratar de explicar por qué es que los narcotraficantes siempre se salen con la suya, siempre evaden a la justicia; y cuando llegan a ser capturados, obtienen la libertad inmediatamente. Y lego a la conclusión que eso se da ya que nuestras penas no soy muy severas, además las instituciones financieras son las que influyen mucho a que éste fenómeno desarrolle, el cual perjudicará a la nación.

1.2. MARCO TEÓRICO:

1.2.1. BERTOLT BRECHT: "Si quieres robar, compra un banco"

En su Obra "La sangre, los grandes bancos y el blanqueo de capitales". Dice que el torrente de capitales que transita a través del sistema financiero internacional en gran medida se asemeja a la circulación sanguínea. En el sistema circulatorio hay venas con transportan el dióxido de carbono y las impurezas de las células del cuerpo humano hasta alcanzar el corazón, que las devuelve limpias de polvo y paja hacia las arterias, y vuelva a empezar.

"Blanquear" o "lavar" dinero, es reciclar fondos ilegales o "negros" para insertarlos en la economía legal, con el objetivo de transformar las ganancias criminales en valores respetables.

1.2.2. SEVARES, JULIO:

En su obra "Dinero Sucio", dice que el lavado de dinero alcanza magnitudes escandalosas, ya que la cantidad de dinero que circula es tan grande que se ha convertido en una amenaza, porque: Implica una evasión impositiva, reduce el control de los mercados monetarios de los países afectados.

Constituye una inmensa "caja" disponible para financiar la corrupción y el delito, por lo cual vulnera los sistemas jurídicos y políticos.

La debilidad de los gobiernos y las regulaciones no se debe a falta de visión o de decisión, sino a que delitos como el lavado no son excreciones marginales del sistema económico ni el producto de la actividad de un grupo de delincuentes profesionales, sino que son parte del mismo sistema.

1.2.3. DE FEO, MICHAEL A:

Los efectos corrosivos del blanqueo de dinero sobre las instituciones democráticas y políticas, si bien es difícil estimar hasta qué punto socavan las economías con los datos de que se dispone.

Actualmente, lo cierto es que ninguna institución financiera y ningún país están a salvo de este fenómeno. Y los esfuerzos para prevenir y combatir este fenómeno se han visto obstaculizados por diferencias idiomáticas y culturales, y diferencias entre códigos penales y prácticas en materia de justicia penal. Y mientras no se controlen los bienes ilícitos la solución del problema será cada vez más difícil y las consecuencias más graves recaerán sobre las economías frágiles.

1.2.4. PRADO SALDARRIAGA:

En su obra "El delito de lavado de dinero en el Perú". Y define al lavado de dinero como un conjunto de operaciones comerciales o financieras que procuran la incorporación al Producto Nacional Bruto de cada país, sea de modo transitorio o permanente, bienes y servicios que se originan o están conexos con transacciones de tráfico ilícito de drogas.

1.2.5. LAMAS PUCCIO:

En su obra "Trafico de Drogas y Lavado de Dinero". Dice que el lavado de dinero no comprende una simple negociación de bienes respecto de delitos considerados como comunes, sino de la puesta en práctica de sofisticadas y complejas operaciones financieras de gran envergadura. No hay ningún tipo de mención a la suspensión del secreto bancario, como lo establecen todas las normas de derecho comparado sobre la materia.

1.3. FACTORES:

1.3.1. POSITIVOS:

En relación a mi tema, lo provechoso fue que en Internet encontré mucha información, donde también hallé el trabajo de Julio Sévares, con quien me pude contactar a través de correo electrónico y me dio muchas pautas sobre el tema, y me ha servido de gran apoyo para llevar a cabo mi monografía.

Además he aprendido cuantas formas de lavar dinero existe y que el dinero ilícito forma gran parte de nuestro PBI que circula en nuestro País.

1.3.2. NEGATIVOS:

La desventaja, fue no encontré mucha información en lo que se refiere a doctrinas; tanto en Internet como en libros, que fueron muy escasos los que hallé.

Además, en la legislación hay grandes cambios en todos los códigos penales, sobre todo en nuestro código penal.

Falta de conocimiento en la realización de una monografía.

1.4. METÓDOS UTILIZADOS:

En esta monografía utilicé varios métodos como son:

El método de Análisis y síntesis. Ya que tuve que descomponer en varias partes mi tema, hice sub. Divisiones, con la finalidad de obtener un mejor conocimiento y que tema sea fácil de comprender para el lector.

El método deductivo. Por que tema es muy extenso y la información que encontré es amplia, fue entonces que tuve que resumir para que el tema sea comprendido con mayor facilidad.

El método Lógico- Histórico. Ya que éste fenómeno, surge en un determinado momento y no exactamente en un determinado lugar, porque el lavado de dinero ha invadido todo el mundo, esta figura delictiva ocurre a nivel internacional.

1.5. OBJETIVOS:

1.5.1. GENERALES:

Describir y explicar sobre el gran fenómeno que agobia económicamente tanto al Perú como a nivel mundial. Es por ello, que quiero demostrar que en las legislaciones incluyendo la nuestra hay un gran déficit en los organismos de prevención e inclusive en las penas.

1.5.2. ESPECÍFICOS:

  1. Demostrar que en nuestra legislación las penas no son muy severas.
  2. Aclarar que esta figura delictiva no es ajena a los funcionarios públicos, empresarios públicos y demostrar que son éstos son aquellos que más cometen este delito.
  3. Interpretar las repercusiones negativas que origina el delito de blanqueado de dinero como secuela del narcotráfico y de la corrupción que existe en el Perú.

Partes: 1, 2

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