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Capital Ilícito, un flagelo incompatible con nuestros principios



Partes: 1, 2

  1. Objetivos
  2. Resumen
  3. Introducción
  4. Desarrollo
  5. Apertura y manejo de cuentas
  6. Depósitos y extracciones de dinero en
    efectivo
  7. Documentos procesados
  8. Medidas a tomar para la detención y
    prevención de operaciones
    sospechosas
  9. Captación del
    personal
  10. Bibliografía
  11. Recomendaciones
  12. Conclusiones

Objetivos

La presente Ponencia tiene como objetivo principal,
valorar todo lo referente a Capital Ilícito, de acuerdo a
como se establecen las definiciones, características,
etapas y demás problemas derivados de este tipo de
operaciones causadas por el Blanqueo de Dinero, que viene tanto
del Narcotráfico, como de ingresos no declarados a
Entidades Financieras por partes de beneficiarios, por otras
causas que no son llevadas a registros, ni estadísticas
contables por las entidades o personas naturales que tiene este
tipo de Ingreso.

Además de, instruir al personal para
que no se cometan ningún tipo de actividad ilícita
dentro ni fuera de nuestras instituciones financieras.

Resumen

Con el siguiente resumen intentaremos mostrar algunos
aspectos importantes tratados en la presente ponencia.

DEFINICIONES Y ETAPAS EN EL LAVADO DE
DINERO

POLITICA. PROCEDIMIENTOS Y
CONTROL.

A tales fines se establecen normas específicas
para el tratamiento de las actividades y operaciones
bancarias:

  • Conocimiento del Cliente.

  • Identificación de los
    Clientes.

  • Obtención de referencias
    válidas de los clientes.

  • Apertura y manejo de
    cuentas.

  • Depósitos y retiro en
    efectivo.

  • Conocimientos de los
    empleados.

  • Identificación de operaciones
    sospechosas.

  • Funcionario de Cumplimiento,
    etc.

APERTURA Y MANEJO DE
CUENTAS.

Los trabajadores responsabilizados de
atender la apertura de las cuentas deben recibir entrenamiento en
los procedimientos de comprobación que exige este
trámite.

DEPOSITOS Y EXTRACCIONES DE DINERO EN
EFECTIVO

En la etapa inicial, la detección de operaciones
de Lavado de Dinero se relaciona con la entrada de efectivo en el
Centro Financiero y su posterior destino o movimiento, así
como la diversidad de estas operaciones, aquellas de ingresos en
efectivos que por sus características no sean operaciones
comunes, serán remitidas al Director, el cual en casos
excepcionales instruirá que se le confeccione al cliente
el Modelo "Declaración Sobre Origen y Destinos de los
Fondos
"

Así como se prestará especial
atención a los:

  • Pagos de Nóminas.

  • Importe de los reembolsos de los Fondos
    Fijos.

  • Pagos en efectivos a personas no autorizadas a
    efectuar estas operaciones.

  • Cambio de grandes cantidades de billetes de baja
    denominación por otros de alta
    denominación.

Introducción

Muchos de nuestros trabajadores no se habían
enfrentado a ningún tipo de operaciones ilícitas,
pues nuestro país no estaba bajo la influencia de
ningún capital extranjero, pero al despenalizar el
dólar producto a la caída del Campo Socialista y de
las Crisis Financieras Mundial a partir de estos acontecimientos
históricos, devenidos de la década de los noventa,
en las actuales situaciones se tiene que estar muy alerta, con
respecto a que muchos de los aprovechadores llamados a Lavar
Dinero en países donde se hace más fácil
este tipo de transacciones.

,"…… Nosotros no podemos permitir que la
existencia de unos cuántos delincuentes infiltrados en
nuestras filas dañen la imagen y la moral de miles de
hombres y mujeres que ofrecen diariamente en su trabajo ejemplo
de abnegación, entrega y honradez….."

,"…… No basta con que cada hecho delictivo
que ocurra en nuestro banco sea detectado y enjuiciados los
responsables, de lo que se trata es de evitar que ocurran hechos
delictivos en el BANDEC, de lo que se trata es de evitar que nos
roben……"

La necesidad de ganar esta batalla constituye, primero,
una obligación en el plano profesional, y en segundo lugar
un deber moral para mantener a salvo el prestigio que los
bancarios cubanos han ganado con un esfuerzo colectivo de
décadas que no podemos aceptar que se vea menoscabado por
la acción inescrupulosa de pequeños grupos
proclives a la corrupción.

Desarrollo

Nuestras instituciones financieras están en
condiciones de enfrentarse a cualquier comisor de un delito de
esta magnitud como es el Lavado de Dinero u otra fechoría
derivada de esto por tanto se han trazado los siguientes
objetivos.

OBJETIVOS.

Partes: 1, 2

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