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Retos de la nueva configuración del sistema financiero internacional en el contexto de la crisis económica



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    MINISTERIO DE EDUCACIÓN SUPERIOR UNIVERSIDAD NACIONAL
    EXPERIMENTAL POLITÉCNICA “ANTONIO JOSÉ DE
    SUCRE” VICE-RECTORADO PUERTO ORDAZ DEPARTAMENTO DE
    INGENIERÍA INDUSTRIAL CATEDRA: INGENIERÍA
    FINANCIERA INTEGRANTES: ALCALÁ, GISMAR PROF.: MSc. Ing.
    IVÁN TURMERO PUERTO ORDAZ, 29 de JULIO de 2011 Grupo 7
    CHICATA, LUIS MACUARISMA, RAFAEL MAITA, KEILYN MALAVÉ,
    JOSÉ MÁRQUEZ, GÉNESIS

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    A lo largo de la historia se han podido percibir las profundas
    contradicciones antagónicas, hoy mas que nunca se puede
    entender que hemos vivido en un arbitraje marxista. Hoy en
    día se vive en el capitalino que tiene como objetivo la
    globalización Los problemas adquiridos durante siglos han
    tomado dos sentidos: •Afectan a mas e una nación,
    prácticamente a toda la comunidad de naciones
    •Ninguna nación aislada podría enfrentar estos
    problemas con éxitos. El monopolio ha dado una creciente
    dependencia económica trayendo consigo una limitada
    soberanía política y dando así que todo se
    centre en un solo sitio.

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    CAPÍTULO 1: Cuestiones histórico –
    lógicas en el devenir del Sistema cuenta histórica
    de sucesos en la economía internacional que guardan una
    estrecha relación con el problema central del trabajo. 1.
    Liberalismo Keynesianismo Neoliberalismo. 2. Los Terribles
    Gemelos: el Banco Mundial y el Fondo Monetario
    Internacional.

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    A partir de 1971 se producen cambios en la arena económica
    y financiera internacional que influyen directamente en BM, FMI.
    Liberalismo Durante el siglo XVIII en Europa se dio el principio
    del libre comercio, como respuesta a la práctica
    monopolista estatal implantada en ese momento proceso en la
    economía mundial de institucionalización que
    predominó la tendencia a frenar los automatismos del
    mercado. Keynesianismo Neoliberalismo. En la II Guerra Mundial y
    hasta los 70 la coordinación internacional
    económica y comercial entre los estados se resumió
    a partir de los principios por Keynes, En la 1era Guerra Mundial,
    y finales de los años XX se produjo un descenso a favor de
    una mayor libertad de comercio

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    Liberalismo Keynesianismo Neoliberalismo. En 1997 los postulados
    de la regulación del mercado, tuvieron una relación
    directa con los ataques especuladores El acto unilateral de
    Estados Unidos destinado a descargar sobre los otros
    países dio la entrada del Neoliberalismo las tasas de
    cambio fueron establecidas por el mercado, y fue así como
    empezó la llamada flote de la moneda y los especuladores.
    El Neoliberalismo, introdujo la inestabilidad especulativa y
    afectó así directamente las inversiones La
    pérdida del sistema keynesiano se ha dado por la falsedad
    del Estado en las actividades económicas de
    regulación.

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    Los Terribles Gemelos: el Banco Mundial y el Fondo Monetario
    Internacional. 1. Críticas al Banco Mundial: El acto del
    Banco Mundial en los países subdesarrollados, entre las
    décadas de 1980 y 1990 financio proyectos que provocaron
    daños ambientales masivos. Hizo préstamos a
    dictaduras reconocidas por violaciones de derechos fundamentales
    empeoraron las condiciones de los pequeños agricultores
    Presto dinero a gobiernos que violan abierta y permanentemente
    los derechos humanos favoreció los intereses de los
    países industrializados

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    Los Terribles Gemelos: el Banco Mundial y el Fondo Monetario
    Internacional. 2. El Fondo Monetario Internacional (FMI) agente
    económico de las empresas y bancos de los Estados Unidos,
    en busca de preservar su interés. recomendó dureza
    fiscal con rigidez monetaria, para cortar la inflación y
    sostener el tipo de cambio del país en cuestión En
    el sector público estableció que los problemas
    centrales estaban constituidos por la alta inflación o el
    desequilibrio fiscal terminó sublevando la recesión
    de la economía

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    2. El Fondo Monetario Internacional (FMI) La fuga de capitales
    significó un fracaso del FMI, y condujo a una salida
    confusa con gran volatilidad La propuesta del FMI tuvo una
    notable incompatibilidad con las posibilidades de estabilizar la
    economía en el corto plazo debido a sus fuertes propuestas
    recesivas. Una vez más las recetas del FMI han probado
    servir para colocar a la economía al borde de la crisis
    final.

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    tres grandes razones por las cuales hay que oponerse a la
    intervención del FMI: •el rescate financiero produce
    un riesgo moral: Cuando los acreedores saben que serán
    rescatados de los malos préstamos internacionales ellos
    tendrán menor cautela en elegir dichas inversiones.
    •Cuantos más países rescata el Fondo,
    más países pueden entrar en crisis en el futuro los
    rescates estimulan el comportamiento imprudente de los inversores
    y los gobiernos. •esta ayuda es contraproducente: porque el
    dinero va a gobiernos que causaron la crisis muestran poco
    interés en la introducción de las reformas
    necesarias.

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    Consideraciones Finales Una ?Carencia en la regulación de
    las actividades de las instituciones financieras y debilidad de
    los bancos centrales de los países emergentes. ?Dejar de
    considerar a la globalización como un mal, cuando el
    verdadero mal es el bajo poder de adaptación de las
    políticas monetarias..

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    Consideraciones Finales Con acciones

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    La organización mundial del comercio y el reparto del
    mercado mundial acorde de este modo

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    La creación disminución

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    Deterioro en los términos de intercambio ?Entre 1982 y
    1988, los países del sur enfrentaron una fuerte
    declinación ?De 1989 a 1996 dichos términos se
    estabilizaron ?En 1997, la crisis asiática rompió
    este equilibrio, en el caso de los países exportadores de
    petróleo los precios de los productos primarios decayeron
    16,4% y en los no petroleros en un 33,8%.

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    Esta tendencia Disminución del ritmo de crecimiento

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    Políticas arancelarias, las rondas negociadoras y sus
    efectos en el sur En los últimos 40 años

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    El programa de ajuste estructural en sus fundamentos
    teóricos y el impacto de su aplicación en los
    países del tercer mundo. El caso especifico de
    América Latina Enfocado

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    Valoración crítica de los postulados del Programa
    de Ajuste Estructural.

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    A. La devaluación: Corregir Problema s Las
    economías nacionales ¿Qué pasa con las
    monedas de los demás países? Control de
    inflación

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    Disminuyen las Incluyen el dólar en su economía La
    devaluación es un concepto muy complejo en el tema de la
    economía Si hay todo depende del modelo económico
    exportaciones se puede tomar como una medida errónea al
    crecimiento y desarrollo de la economía de una
    nación.

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    y B. Austeridad presupuestaria: La crisis económica es la
    ruptura del equilibrio monetario, las abundantes ofertas
    monetarias que ocasionan inflación y empeoran el sistema
    económico El modelo keynesiano domino la economía
    después de la II guerra mundial, puesto que creía
    en el equilibrio macroeconómico, y dicho equilibrio creaba
    subempleos estancamiento económico Esto llevo a la
    necesidad de suplantar el sistema keynesiano por el modelo
    neoliberal

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    causas para realizar este cambio es debido a que muchos pensaban
    que la inflación era fruto de una incorrecta
    política monetaria otras causas las económicas,
    políticas y filosófica. Este modelo iba a acabar
    con el problema de la inflación Con la eliminación
    del modelo keynesiano el estado sufrió serios golpes en
    los países más desarrollados y los países
    subdesarrollados quedaron prácticamente derrotados

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    Lo que se ha impuesto en los países en cuanto a la
    elaboración y suma de sus presupuestos a través de
    los PAE no es más que la filosofía neoliberal.
    Friedman expresaba que el estado puede hacer una buena labor
    económica. Fuera bien visto si el estado se alejara de las
    ramas atractivas para el capital y si no realizara procesos
    inflacionarios que atentaran con las ganancias. Lo que se le
    aconseja al gobierno es la destrucción de las conquistas
    sociales, sindicales, políticas y clasistas que han
    alcanzado a los trabajadores y otros grupos sociales a lo largo
    de la historia. La inflación puede haber disminuido en
    algunos países, pero ha sido a costa de aumentar el
    desempleo

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    Los que apoyan el modelo neoliberal señalan que las
    variables que conforman un sistema económico debe estar
    separadas de los mecanismos de control estatal. Según
    Friedman estos son los que hacen que el mecanismos
    económicos de los mercados funcione, es por esto que
    decimos que mientras mas efectivos, más genuino sean estos
    precios más rápido cumplen su función Si
    algunos estados imponen un precio en el mercado, este no
    funcionara correctamente Esto es un plano macroeconómico,
    en el que los efectos microeconómicos son vistos
    rápidamente, cuando el estado libera los precios estos
    suben rápidamente creando un impacto

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    Segunda fase: El Ajuste Estructural propiamente dicho. 1.-
    Liberalización del sistema bancario: Una de las
    características de los países subdesarrollados es
    que su sistema monetario, bancario y financiero usa un
    método muy anticuado Un paso muy importante para la
    reestructuración de la economía es la
    liberación de dichos sistemas bancarios La razón de
    existir en estos sistemas nacionales no es más que nutrir
    el SMFI. Si se eleva la tasa de interés para formentar el
    desarrollo de la economía financiera, al elevar dicha tasa
    influye sobre los precios internos.

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    b) Liberalización del comercio: La liberalización
    es cuando el estado permite que los flujos comerciales tanto
    nacionales como internacionales, tomen su propio curso y sigan
    libremente. Se les vende a los países del III mundo la
    idea de que la liberalización de su comercio
    causará el tan esperado crecimiento.

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    c) Privatización de empresas públicas: Al
    desnacionalizar las empresas es imposible que se logre alcanzar
    un buen nivel en la economía nacional si los recursos no
    son explotados a su favor, dando como resultado que los
    países no salgan del subdesarrollo.

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    ? Efectos económicos de las políticas de ajustes:
    las medidas de FMI aplicadas en los países para
    reestructurar su economía hacen exactamente lo contrario
    se ha comprobado que lo que hace es aumentar las
    deudas…

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    ? ? Consecuencias sociales de los planes de ajuste estructural:
    Educación: Las escuelas se van degradando y los profesores
    son despedidos por faltas de fondos.

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    ? Salud: como consecuencia se estima que los equipos
    médicos y las condiciones de trabajo sanitarias se
    verán afectadas, trayendo así una
    degradación en los ambientes de salud

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    las políticas macroeconómicas de los países
    desarrollados deben unirse con los programas económicos de
    los países subdesarrollados, para que puedan recibir ayuda
    para realizar un desarrollo más progresivo y así
    contra restar las crisis financieras. La entidad financiera
    universal que se adopte, debe ser capaz de cumplir con tres
    tareas fundamentales, como aplicar técnicas de
    regulación, hacer que las políticas
    económicas se cumplan a nivel mundial y vigilara por que
    exista una armonía económica mundial. Regular
    Normas Equilibrio

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    a) Es preciso realizar una reforma profunda del FMI, tanto de su
    organización y estructura, como de sus objetivos,
    funciones y métodos de trabajo, con el propósito de
    que la nueva institución pueda enfrentar los siguientes
    retos: Se debe invertir en el progreso de los países de
    bajos recursos, dando créditos a largo plazo y con bajas
    tasas de interés.

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    b) c) Poseer suficiente liquidez de manera que se pueda recurrir
    a él cómo prestamista en caso de una emergencia.
    Realizar una planificación de manera que haya un
    equilibrio económico de los países más
    pobres, para que así puedan tener un desarrollo
    económico progresivo

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    d) e) g) No se debe usar el principio de condicionalidad,
    impuesto por el fondo monetario internacional, porque dicho
    principio se aplica a los países con déficit en la
    balanza de pagos Para que lo dicho anteriormente se puede
    realizar, hay que hacer un convenio donde los países
    desarrollados que hagan aportes a los países
    subdesarrollados y que no se encuentren limitados a esto, sino
    que también sean capaces de hacer financiamiento. f) La
    nueva estructura económica mundial no puede estar dominada
    por las grandes potencias financieras. La nueva estructura
    económica mundial de fundamentarse en una serie de reglas
    que no pueden ser quebrantadas.

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    ? Adoptar un código de conducta y mejorar los flujos de
    información Todo país con independencia de su poder
    económica debe establecer de forma obligatoria los
    códigos de conducta y respaldarse en principios normativos
    y mecanismos orientados a regular el uso de los recursos
    financieros y garantizar transparencia en cuanto a lo que se
    refiere a política monetaria, cambiaria, fiscal y
    financiera, también conducir a minimizar o cambiar el
    lavado de dinero y activos, la extorsión especulativa, la
    corrupción y la evasión tributaria.

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    Reconocer que la autonomía de las economías en
    desarrollo Cada país puede; ya que tiene derecho
    autónomo realizar reformas financieras como lo considere
    conveniente en forma más beneficiosa para su desarrollo e
    integración, en países desarrollados los ayuda el
    hecho de que poseen el derecho de fijar su propio control de
    capital y sus políticas de tasas de cambio

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    Elaborar normas legislativas para suspender el pago del servicio
    Los organismos financieros internacionales pueden elaborar
    normativas oficiales, autorizando la suspensión del pago
    del servicio de la deuda externa en situaciones de crisis a los
    países pobres y su no capitalización y con esto
    colocarlos en mora hasta que solventen la deuda, la cual
    irá acompañada de ayuda financiera con tasa
    simbólicas de interés y períodos de gracia
    prudentes para restablecer el normal funcionamiento de la
    economía.

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    Crear el Fondo Monetario Regional. Lo más recomendable
    seria crear un fondo monetario que posea recursos propios y
    capacidad técnica y operativa para trabajar conforme a la
    directiva universal

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    Es preciso que el Banco Mundial y los Bancos de Desarrollo
    Regionales establezcan las regulaciones y normas necesarias Es
    importante resaltar que actualmente se habla mucho de crear una
    “Nueva Arquitectura Financiera Internacional” como un
    camino para enfrentar la creciente escala de las crisis
    financieras y estimular el desarrollo y equilibrio de la
    economía mundial. Pero el éxito y frutos deseados
    se lograrán siempre y cuando la reforma del sistema
    monetario y financiero internacional se realice con prontitud en
    forma integral.

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