Retos de la nueva configuración del sistema financiero internacional en el contexto de la crisis económica
MINISTERIO DE EDUCACIÓN SUPERIOR UNIVERSIDAD NACIONAL
EXPERIMENTAL POLITÉCNICA “ANTONIO JOSÉ DE
SUCRE” VICE-RECTORADO PUERTO ORDAZ DEPARTAMENTO DE
INGENIERÍA INDUSTRIAL CATEDRA: INGENIERÍA
FINANCIERA INTEGRANTES: ALCALÁ, GISMAR PROF.: MSc. Ing.
IVÁN TURMERO PUERTO ORDAZ, 29 de JULIO de 2011 Grupo 7
CHICATA, LUIS MACUARISMA, RAFAEL MAITA, KEILYN MALAVÉ,
JOSÉ MÁRQUEZ, GÉNESIS
A lo largo de la historia se han podido percibir las profundas
contradicciones antagónicas, hoy mas que nunca se puede
entender que hemos vivido en un arbitraje marxista. Hoy en
día se vive en el capitalino que tiene como objetivo la
globalización Los problemas adquiridos durante siglos han
tomado dos sentidos: •Afectan a mas e una nación,
prácticamente a toda la comunidad de naciones
•Ninguna nación aislada podría enfrentar estos
problemas con éxitos. El monopolio ha dado una creciente
dependencia económica trayendo consigo una limitada
soberanía política y dando así que todo se
centre en un solo sitio.
CAPÍTULO 1: Cuestiones histórico –
lógicas en el devenir del Sistema cuenta histórica
de sucesos en la economía internacional que guardan una
estrecha relación con el problema central del trabajo. 1.
Liberalismo Keynesianismo Neoliberalismo. 2. Los Terribles
Gemelos: el Banco Mundial y el Fondo Monetario
Internacional.
A partir de 1971 se producen cambios en la arena económica
y financiera internacional que influyen directamente en BM, FMI.
Liberalismo Durante el siglo XVIII en Europa se dio el principio
del libre comercio, como respuesta a la práctica
monopolista estatal implantada en ese momento proceso en la
economía mundial de institucionalización que
predominó la tendencia a frenar los automatismos del
mercado. Keynesianismo Neoliberalismo. En la II Guerra Mundial y
hasta los 70 la coordinación internacional
económica y comercial entre los estados se resumió
a partir de los principios por Keynes, En la 1era Guerra Mundial,
y finales de los años XX se produjo un descenso a favor de
una mayor libertad de comercio
Liberalismo Keynesianismo Neoliberalismo. En 1997 los postulados
de la regulación del mercado, tuvieron una relación
directa con los ataques especuladores El acto unilateral de
Estados Unidos destinado a descargar sobre los otros
países dio la entrada del Neoliberalismo las tasas de
cambio fueron establecidas por el mercado, y fue así como
empezó la llamada flote de la moneda y los especuladores.
El Neoliberalismo, introdujo la inestabilidad especulativa y
afectó así directamente las inversiones La
pérdida del sistema keynesiano se ha dado por la falsedad
del Estado en las actividades económicas de
regulación.
Los Terribles Gemelos: el Banco Mundial y el Fondo Monetario
Internacional. 1. Críticas al Banco Mundial: El acto del
Banco Mundial en los países subdesarrollados, entre las
décadas de 1980 y 1990 financio proyectos que provocaron
daños ambientales masivos. Hizo préstamos a
dictaduras reconocidas por violaciones de derechos fundamentales
empeoraron las condiciones de los pequeños agricultores
Presto dinero a gobiernos que violan abierta y permanentemente
los derechos humanos favoreció los intereses de los
países industrializados
Los Terribles Gemelos: el Banco Mundial y el Fondo Monetario
Internacional. 2. El Fondo Monetario Internacional (FMI) agente
económico de las empresas y bancos de los Estados Unidos,
en busca de preservar su interés. recomendó dureza
fiscal con rigidez monetaria, para cortar la inflación y
sostener el tipo de cambio del país en cuestión En
el sector público estableció que los problemas
centrales estaban constituidos por la alta inflación o el
desequilibrio fiscal terminó sublevando la recesión
de la economía
2. El Fondo Monetario Internacional (FMI) La fuga de capitales
significó un fracaso del FMI, y condujo a una salida
confusa con gran volatilidad La propuesta del FMI tuvo una
notable incompatibilidad con las posibilidades de estabilizar la
economía en el corto plazo debido a sus fuertes propuestas
recesivas. Una vez más las recetas del FMI han probado
servir para colocar a la economía al borde de la crisis
final.
tres grandes razones por las cuales hay que oponerse a la
intervención del FMI: •el rescate financiero produce
un riesgo moral: Cuando los acreedores saben que serán
rescatados de los malos préstamos internacionales ellos
tendrán menor cautela en elegir dichas inversiones.
•Cuantos más países rescata el Fondo,
más países pueden entrar en crisis en el futuro los
rescates estimulan el comportamiento imprudente de los inversores
y los gobiernos. •esta ayuda es contraproducente: porque el
dinero va a gobiernos que causaron la crisis muestran poco
interés en la introducción de las reformas
necesarias.
Consideraciones Finales Una ?Carencia en la regulación de
las actividades de las instituciones financieras y debilidad de
los bancos centrales de los países emergentes. ?Dejar de
considerar a la globalización como un mal, cuando el
verdadero mal es el bajo poder de adaptación de las
políticas monetarias..
Consideraciones Finales Con acciones
La organización mundial del comercio y el reparto del
mercado mundial acorde de este modo
La creación disminución
Deterioro en los términos de intercambio ?Entre 1982 y
1988, los países del sur enfrentaron una fuerte
declinación ?De 1989 a 1996 dichos términos se
estabilizaron ?En 1997, la crisis asiática rompió
este equilibrio, en el caso de los países exportadores de
petróleo los precios de los productos primarios decayeron
16,4% y en los no petroleros en un 33,8%.
Esta tendencia Disminución del ritmo de crecimiento
Políticas arancelarias, las rondas negociadoras y sus
efectos en el sur En los últimos 40 años
El programa de ajuste estructural en sus fundamentos
teóricos y el impacto de su aplicación en los
países del tercer mundo. El caso especifico de
América Latina Enfocado
Valoración crítica de los postulados del Programa
de Ajuste Estructural.
A. La devaluación: Corregir Problema s Las
economías nacionales ¿Qué pasa con las
monedas de los demás países? Control de
inflación
Disminuyen las Incluyen el dólar en su economía La
devaluación es un concepto muy complejo en el tema de la
economía Si hay todo depende del modelo económico
exportaciones se puede tomar como una medida errónea al
crecimiento y desarrollo de la economía de una
nación.
y B. Austeridad presupuestaria: La crisis económica es la
ruptura del equilibrio monetario, las abundantes ofertas
monetarias que ocasionan inflación y empeoran el sistema
económico El modelo keynesiano domino la economía
después de la II guerra mundial, puesto que creía
en el equilibrio macroeconómico, y dicho equilibrio creaba
subempleos estancamiento económico Esto llevo a la
necesidad de suplantar el sistema keynesiano por el modelo
neoliberal
causas para realizar este cambio es debido a que muchos pensaban
que la inflación era fruto de una incorrecta
política monetaria otras causas las económicas,
políticas y filosófica. Este modelo iba a acabar
con el problema de la inflación Con la eliminación
del modelo keynesiano el estado sufrió serios golpes en
los países más desarrollados y los países
subdesarrollados quedaron prácticamente derrotados
Lo que se ha impuesto en los países en cuanto a la
elaboración y suma de sus presupuestos a través de
los PAE no es más que la filosofía neoliberal.
Friedman expresaba que el estado puede hacer una buena labor
económica. Fuera bien visto si el estado se alejara de las
ramas atractivas para el capital y si no realizara procesos
inflacionarios que atentaran con las ganancias. Lo que se le
aconseja al gobierno es la destrucción de las conquistas
sociales, sindicales, políticas y clasistas que han
alcanzado a los trabajadores y otros grupos sociales a lo largo
de la historia. La inflación puede haber disminuido en
algunos países, pero ha sido a costa de aumentar el
desempleo
Los que apoyan el modelo neoliberal señalan que las
variables que conforman un sistema económico debe estar
separadas de los mecanismos de control estatal. Según
Friedman estos son los que hacen que el mecanismos
económicos de los mercados funcione, es por esto que
decimos que mientras mas efectivos, más genuino sean estos
precios más rápido cumplen su función Si
algunos estados imponen un precio en el mercado, este no
funcionara correctamente Esto es un plano macroeconómico,
en el que los efectos microeconómicos son vistos
rápidamente, cuando el estado libera los precios estos
suben rápidamente creando un impacto
Segunda fase: El Ajuste Estructural propiamente dicho. 1.-
Liberalización del sistema bancario: Una de las
características de los países subdesarrollados es
que su sistema monetario, bancario y financiero usa un
método muy anticuado Un paso muy importante para la
reestructuración de la economía es la
liberación de dichos sistemas bancarios La razón de
existir en estos sistemas nacionales no es más que nutrir
el SMFI. Si se eleva la tasa de interés para formentar el
desarrollo de la economía financiera, al elevar dicha tasa
influye sobre los precios internos.
b) Liberalización del comercio: La liberalización
es cuando el estado permite que los flujos comerciales tanto
nacionales como internacionales, tomen su propio curso y sigan
libremente. Se les vende a los países del III mundo la
idea de que la liberalización de su comercio
causará el tan esperado crecimiento.
c) Privatización de empresas públicas: Al
desnacionalizar las empresas es imposible que se logre alcanzar
un buen nivel en la economía nacional si los recursos no
son explotados a su favor, dando como resultado que los
países no salgan del subdesarrollo.
? Efectos económicos de las políticas de ajustes:
las medidas de FMI aplicadas en los países para
reestructurar su economía hacen exactamente lo contrario
se ha comprobado que lo que hace es aumentar las
deudas…
? ? Consecuencias sociales de los planes de ajuste estructural:
Educación: Las escuelas se van degradando y los profesores
son despedidos por faltas de fondos.
? Salud: como consecuencia se estima que los equipos
médicos y las condiciones de trabajo sanitarias se
verán afectadas, trayendo así una
degradación en los ambientes de salud
las políticas macroeconómicas de los países
desarrollados deben unirse con los programas económicos de
los países subdesarrollados, para que puedan recibir ayuda
para realizar un desarrollo más progresivo y así
contra restar las crisis financieras. La entidad financiera
universal que se adopte, debe ser capaz de cumplir con tres
tareas fundamentales, como aplicar técnicas de
regulación, hacer que las políticas
económicas se cumplan a nivel mundial y vigilara por que
exista una armonía económica mundial. Regular
Normas Equilibrio
a) Es preciso realizar una reforma profunda del FMI, tanto de su
organización y estructura, como de sus objetivos,
funciones y métodos de trabajo, con el propósito de
que la nueva institución pueda enfrentar los siguientes
retos: Se debe invertir en el progreso de los países de
bajos recursos, dando créditos a largo plazo y con bajas
tasas de interés.
b) c) Poseer suficiente liquidez de manera que se pueda recurrir
a él cómo prestamista en caso de una emergencia.
Realizar una planificación de manera que haya un
equilibrio económico de los países más
pobres, para que así puedan tener un desarrollo
económico progresivo
d) e) g) No se debe usar el principio de condicionalidad,
impuesto por el fondo monetario internacional, porque dicho
principio se aplica a los países con déficit en la
balanza de pagos Para que lo dicho anteriormente se puede
realizar, hay que hacer un convenio donde los países
desarrollados que hagan aportes a los países
subdesarrollados y que no se encuentren limitados a esto, sino
que también sean capaces de hacer financiamiento. f) La
nueva estructura económica mundial no puede estar dominada
por las grandes potencias financieras. La nueva estructura
económica mundial de fundamentarse en una serie de reglas
que no pueden ser quebrantadas.
? Adoptar un código de conducta y mejorar los flujos de
información Todo país con independencia de su poder
económica debe establecer de forma obligatoria los
códigos de conducta y respaldarse en principios normativos
y mecanismos orientados a regular el uso de los recursos
financieros y garantizar transparencia en cuanto a lo que se
refiere a política monetaria, cambiaria, fiscal y
financiera, también conducir a minimizar o cambiar el
lavado de dinero y activos, la extorsión especulativa, la
corrupción y la evasión tributaria.
Reconocer que la autonomía de las economías en
desarrollo Cada país puede; ya que tiene derecho
autónomo realizar reformas financieras como lo considere
conveniente en forma más beneficiosa para su desarrollo e
integración, en países desarrollados los ayuda el
hecho de que poseen el derecho de fijar su propio control de
capital y sus políticas de tasas de cambio
Elaborar normas legislativas para suspender el pago del servicio
Los organismos financieros internacionales pueden elaborar
normativas oficiales, autorizando la suspensión del pago
del servicio de la deuda externa en situaciones de crisis a los
países pobres y su no capitalización y con esto
colocarlos en mora hasta que solventen la deuda, la cual
irá acompañada de ayuda financiera con tasa
simbólicas de interés y períodos de gracia
prudentes para restablecer el normal funcionamiento de la
economía.
Crear el Fondo Monetario Regional. Lo más recomendable
seria crear un fondo monetario que posea recursos propios y
capacidad técnica y operativa para trabajar conforme a la
directiva universal
Es preciso que el Banco Mundial y los Bancos de Desarrollo
Regionales establezcan las regulaciones y normas necesarias Es
importante resaltar que actualmente se habla mucho de crear una
“Nueva Arquitectura Financiera Internacional” como un
camino para enfrentar la creciente escala de las crisis
financieras y estimular el desarrollo y equilibrio de la
economía mundial. Pero el éxito y frutos deseados
se lograrán siempre y cuando la reforma del sistema
monetario y financiero internacional se realice con prontitud en
forma integral.