Restos sistema financiero internacional (página 2)

Enviado por IVÁN JOSÉ TURMERO ASTROS

Partes: 1, 2

d) Aplicar el principio de condicionalidad
instrumentado por el Fondo Monetario Internacional, pero solo
cuando se realizan préstamos a países con
déficit en la balanza de pagos, a causa de aplicar
políticas macroeconómicas desacertadas u otras
causales en las que se justifique un mal uso de los recursos, e
incluso, aquí los criterios de condicionalidad deben
flexibilizarse, eliminando la práctica de las recetas
únicas. De igual forma, el BM debe eliminar las normas de
condicionalidad que implique injerencia en la estrategia de
desarrollo económico u otras que se aparten de las normas
técnicas financieras, propias del Banco.

e) Realizar una revisión del "Convenio
Constitutivo", en el cual se establezca que las cuotas que
entreguen los países como aporte inicial no constituyan un
límite en el monto permisible para tener acceso a
financiamiento; así como tampoco subordinar cualquier otra
decisión alrededor del mencionado aporte
inicial.

f) La nueva arquitectura financiera internacional
debe formarse libre de toda influencia de las grandes potencias
económicas en materia de políticas financieras y
programas de ajuste que se instrumenten, los cuales han revelado
normalmente un efecto recesivo e impacto social negativo. La
nueva institución o, en su defecto, la reforma, tiene que
eliminar la práctica de subordinarse a las orientaciones o
decisiones dictadas por los Estados Unidos para proteger sus
intereses económicos y políticos, transformando la
institución en instrumento exclusivo de dominación
sobre el resto del mundo y, en especial, del Tercer
Mundo.

g) La formación de una Nueva Arquitectura
Financiera Internacional tiene que erigirse sobre las
sólidas bases jurídicas y el estricto respeto a los
principios y normas que se establezcan. En consecuencia, deben
formalizarse los mecanismos oficiales para que los países
cuenten con el derecho de tramitar directamente o a través
de la Asamblea General de Naciones Unidas, la solicitud expresa a
la Corte Internacional de Justicia, para que esta examine y
dictamine sobre aquellos asuntos jurídicos que las
naciones consideran como una violación de la "Carta
Constitutiva" del FMI, BM u otras instituciones internacionales.
Además, contribuirán a formar una ética de
trabajo basada en el principio de la colaboración, de la
equidad distributiva, del equilibrio financiero y a favor de la
extinción de la pobreza en el mundo. Los países
subdesarrollados deben definir con claridad cuáles son los
problemas que tiene que resolver en el ámbito interno y
externo con la ayuda de los países desarrollados, para
viabilizar su inserción en la economía mundial en
condiciones competitivas

2.1.3) Adoptar un código de conducta, mejorar
los flujos de información y su fidelidad, fortalecer la
supervisión y la regulación financiera a escala
nacional e internacional, es una condición inaplazable
para el trabajo de los órganos financieros.

Los códigos de conducta deben establecerse con
carácter obligatorio para todos los países,
independientemente de su poder económico y sustentarse en
principios normativos y mecanismos orientados a regular el uso de
los recursos financieros y a brindar transparencia en las
operaciones relacionadas con la política monetaria,
cambiaria, fiscal y financiera, así como la forma de
conducir la actividad corporativa, los estándares
contables, supervisión y regulación financiera,
cambiar el lavado de dinero y activos, la extorsión
especulativa, la corrupción y la evasión
tributaria.

Es necesario que el principio de transparencia de la
información se extienda a las instituciones financieras
internacionales, aunque ésta se comparta solamente con los
bancos centrales de cada país. Fortalecer los mecanismos e
instrumentos re regulación y supervisión financiera
nacional e internacional, es un requisito indispensable para
garantizar que las asignaciones de recursos sean racionales, se
usen eficientemente y a la vez permitan, evitar las crisis,
eliminando los puntos vulnerables de la economía en los
países de mayor riesgo. Por lo cual es necesario mantener
un trabajo de coordinación y atención especial a
las políticas macroeconómicas para enfrentar los
momentos inflacionarios y deflacionarios que se presenten. Otra
tarea importante será perfeccionar el mecanismo y
sistematicidad de los flujos de información y
tecnología de la información, especialmente la
referida a los países en vías de desarrollo. La
transparencia de la información fidedigna y a tiempo es un
instrumento esencial para prevenir las crisis financieras,
incidiendo muchas veces factores de índole
macroeconómico externo.

La política financiera externa dirigida a los
países subdesarrollados debe ser elaborada cuidadosamente,
por cuanto, cualquier cambio en las variables
macroeconómicas como es el caso de las tasas de
interés y los tipos de cambios que afectan a los
países con una situación económica precaria,
desequilibrios en la balanza de pagos, endeudamiento creciente
por el efecto de la capitalización del servicio de la
deuda, conduce violentamente a la agudización de la
inestabilidad de los bancos. En consecuencia, las normas para el
financiamiento externo no pueden universalizarse. Estas tienen
que adecuarse al desarrollo y características propias de
cada país para que los inversionistas se sientan
estimulados, y las inversiones resulten rentables y beneficiosas
al país receptor.

Las normas, procedimientos, indicadores y las variables
que se utilizan como instrumentos de análisis, tienen que
estar respaldadas con datos concretos y valoraciones
técnicas políticas y, en particular, evitar
evaluaciones subjetivas de riesgos sin una adecuada
demostración analítica de estos.

Es de suma importancia la presencia de una
institución que regule estrictamente los mercados
cambiarios -para restringir la intensa actividad especulativa que
hacen muy vulnerables a las economías de los países
del Tercer Mundo-, así como todas las funciones
financieras, monetarias y de otra índole a escala
internacional; conjugando la equidad y el arbitraje
imprescindible para el normal desarrollo de la economía
mundial entre países con economías avanzadas y
atrasadas.

En síntesis, lo fundamental está en crear
una autoridad financiera con jerarquía mundial, con la
función de formular las normas internacionales necesarias
para la regulación y supervisión financiera
aplicable a instancia nacional, con la tarea esencial de limitar
los riesgos, prevenir las crisis y estimular el financiamiento al
desarrollo de los países atrasados.

2.1.4) Reconocer que la autonomía de las
economías en desarrollo y transición en el manejo
de las cuentas capitales y de política interna, es un
principio que no puede ser cuestionado ni violado por
ningún organismo internacional.

Cada país tiene por derecho propio
autonomía para elaborar con entera libertad las reformas
financieras en los términos que considere apropiado para
el país y aplicar la liberación financiera en la
forma más beneficiosa para su desarrollo e
integración, en particular, cuando se trata de mecanismos
para incentivar o desincentivar la entrada y salida de capitales,
para lo cual se podrían aplicar una gran variedad de
políticas con objetivos muy concretos. A los países
en desarrollo les asiste el derecho a fijar su propio control de
capital y sus políticas de tasas de cambio. No obstante,
es evidente que las reformas internas no pueden desconocer las
normativas y regulaciones que aprueban los organismos
internacionales para el manejo de las finanzas externas
elaboradas tomando el criterio de los bancos
centrales.

2.1.5) Elaborar normas legislativas para suspender el
pago del servicio de la deuda en situaciones de crisis y en los
casos que se justifique condonar la deuda externa vencida,
extendiendo este principio a todos aquellos países que
cuenten con un plan de desarrollo integral bien fundamentado, con
el fin de eliminar una de las causales más importantes de
los desequilibrios macroeconómicos.

Al sistema financiero le es imprescindible elevar el
nivel de coordinación entre los acreedores públicos
y privados en los procesos de reestructuración de la
deuda, con el propósito de valorar los problemas de los
deudores y en consonancia con la magnitud de la deuda y
posibilidades reales de enfrentarla, tomar las decisiones
más visibles para establecer la estabilidad financiera de
los deudores y de la economía de su país en su
conjunto.

Los organismos financieros internacionales deben
elaborar normativas oficiales, autorizando la suspensión
del pago del servicio de la deuda externa en situaciones de
crisis a los países pobres y su no capitalización,
declarando una moratoria hasta tanto se reprograme la deuda, la
cual irá acompañada de ayuda financiera con tasa
simbólicas de interés y períodos de gracia
prudentes para restablecer el normal funcionamiento de la
economía. Es imprescindible que las decisiones, regulando
la suspensión temporal del servicio de la deuda, lleven
implícitas medidas concretas para impedir la salida de
capitales y se estimule el crecimiento económico, en
particular, brindar financiamiento preferenciales para
desarrollar la mediana y pequeña empresa.

Los bancos centrales han de dictar reglas concretas para
controlar los flujos y reflujos de capitales, tarea que
podría ser coordinada entre los bancos de cada
región geográfica. Se valora que la
suspensión transitoria del pago del servicio de la deuda
contribuirá a evitar la turbulencia de las fugas de
capitales tan pronto como aparecen signos graves de liquidez
internacional. También es importante resaltar el
desconcierto que se forma con la rápida
depreciación de los tipos de cambio y el alza de las tasas
de interés, contribuyendo que se haga más compleja
la situación para las empresas y bancos nacionales, al
enfrentar estos estados de liquidez que, teniendo posibilidades
de solución, se transformen en problemas graves de
insolvencia, generando el fenómeno de contagio y con ello
la crisis, lo cual disminuye o elimina la viabilidad de pagar a
los acreedores externos con el consiguiente incremento del costo
económico y social del ajuste, al recaer esto
último, generalmente, en los sectores pobres de la
población, con la agravante de no haber recibido nunca
provecho alguno de los flujos de capital.

En este contexto de injusticias y falsas apreciaciones
es evidente que la crisis no la provocan los desposeídos y
marginados del poder económico y financiero, por tanto, se
entiende que son los dueños del capital los que se
apropian de las ganancias, y los especuladores, los que
está obligados a cargar con el peso total del costo de la
crisis por su ineficiencia e irresponsabilidad en el manejo de
las finanzas y ambiciones de lucro cada vez más
desmedidas.

2.1.6) Crear el Fondo Monetario
Regional.

Se cree que la mejor vía sería crear una
institución la cual cuente con sus propios recursos y este
dotada de una capacidad técnica y operativa que puedan dar
las herramientas para afrontar a las directivas de
carácter universal dictada por FMI, el cual esta reformado
y actúa como un órgano normativo que se encarga de
regula y supervisa para que se cumpla así con la
política financiera alineada a la escala de la
economía mundial. De forma se podría obtener una
economía más directa y dinámica entre el
órgano regional y los bancos centrales de cada
país, y por consiguiente se podría detectar
cualquier problema a tiempo y a su vez se puede responder de
manera coherente ante la situación y necesidades que se
presenten. En los momentos de crisis entonces ambas instituciones
pueden asumir la función de prestamistas.

La idea principal u objetivo se basa en establecer un
sistema financiero internacional, que cuente con dos niveles de
decisión, por medio de una red de instituciones vinculadas
por una estrategia en común para poder cuidar a la
economía mundial de la crisis financiera de alta
intensidad, frecuencia y sus efectos destructivos y como
consecuencia servir de ayuda para el desarrollo de
economías atrasadas. El FMI realizaría el mismo
papel, se encargaría de realizar las normas, fiscalizar,
controlar y exigir que se cumplan las regulaciones y
políticas de carácter universal, así como
también garantizar que se guie hacia un equilibrio
financiero internacional.

Otra estrategia podría ser garantizar una red de
instituciones regionales y subregionales, las cuales cuenten con
una capacidad técnica y de capital con el fin de apoyar el
manejo monetario y financiero internacional y poder ayudar en
conjunto con los bancos centrales en oficio de prestamista de
última instancia. Es de gran importancia llevar a cabo
esta idea, puesto que es necesario asesorar técnicamente
el manejo de recursos monetarios en cuanto en cuanto a los
principios de regulación y supervisión de finanzas,
y que ayuden a estimular la creación de fondos de reserva
para llevar al funcionamiento del progreso y ayudar a solucionar
las dificultades en momentos de crisis.

Formar un fondo de reserva solido partiendo de la
participación de los fondos aportados proporcionalmente
por los países las reservas del FMI, a los que pueden
sumarse aportes especiales de la región y también
adoptar medidas de control y estimulación para el capital
nativo, lo cual serviría de ayuda para impedir la fuga de
dinero convirtiéndose en fuente de financiamiento. De
forma parecida se puede actuar con la reparación de
capitales.

Estas instituciones estarían en contacto con la
realidad de estos países, y las respuestas serían
más dinámicas y eficientes lo cual representa una
ventaja importante de estas instituciones, de esta misma manera
seria con la observación de las políticas
macroeconómicas y la regulación y
supervisión financiera.

En resumen, ayudaría en cierta forma a impedir
las operaciones especulativas que llevan al quebranto de la
estabilidad de la moneda en unos casos o todos los países
de la región, con una repercusión en el comercio y
en las relaciones financieras en este grado y en estabilidad en
el sistema financiero mundial. Ayuda también a compensar
las relaciones de poder de la globalización neoliberal del
capital.

2.1.7) El FMI, tiene que cumplir también con
el principio de diferenciar a los fondos destinados para las
necesidades que presenta la crisis y de los fondos que se
acumulan con el objetivo de financiar el progreso de los
países del Tercer Mundo para los que resulta primordial
hacer asignaciones especiales, a tasas de interés blancas,
periodos de gracia razonables y amortizaciones que corresponden
con el grado de explotación del capital físico
real, así como promover la iniciativa para la
reducción, hasta terminar su existencia, de la deuda
externa de los países pobres, utilizando en especial la
condonación.

Se insiste en que los países industrializados
deben resolver los problemas que se originan de la crisis
financiera, debido a que estos países son los principales
responsables, y las instituciones financieras internacionales y
nacionales que tienen las funciones específicas de
prestamistas de última instancia, verbi gracias, el FMI, y
los bancos centrales. Los costos del financiamiento derivados de
las medidas de ajustes que deben asumir los dueños del
capital financiero, pero no deben tomarse los pocos recursos de
los bancos de desarrollo para resolver este tipo de
descalabro.

2.1.8) Es necesario que el Banco Mundial y los bancos
de Desarrollo Regionales implanten regulaciones, las normas que
sean necesarias con el fin de dinamizar la canalización de
los recursos financieros de los países desarrollados a los
atrasados, con el fin de cumplir la misión de financiar el
desarrollo a largo plazo y como consecuencia establecer otra
estructura productiva, incrementar la rentabilidad y la
eficiencia de estos países dando prioridad a aquellas
naciones que muestren mayores problemas en el acceso a los
mercados de capital.

Es fundamental darle prioridad y potenciar la Asistencia
Social para el Desarrollo (AOD), a las que se debe de tratar de
manera especial, en cuanto a las modalidades y formas de
financiamiento ya establecidas, conforme con las
características que presente el subdesarrollo de cada
país. En casos como este se debe dar preferencia a
financiar los proyectos de desarrollo industrial, así como
las empresas pequeñas y medianas que se encarguen de la
producción industrial y la agroindustria.

Actualmente se habla mucho de lo importante que es una
"Nueva Arquitectura Financiera Internacional" lo cual nos puede
ayudar a enfrentar la escala de la crisis financiera así
como también a que el desarrollo y equilibrio de la
economía mundial se estimulen, solo se tendrá
éxito si se realiza de manera rápida e
integralmente la reforma monetaria y financiera internacional, a
su vez debe ser de manera profunda y simultánea, teniendo
como objetivo principal el desarrollo de los países que
están atrasados, una distribución de forma
equitativa de la renta y dar fin con el intercambio desigual, las
políticas injerencistas de las potencias económicas
y la pobreza. Los criterios anteriormente mencionados nacieron de
la experiencia vivida, en donde se confirmó que estos
factores se encuentran relacionados íntimamente, por lo
que no se producirá un cambio relevante si se toman
medidas aisladas o de forma sectorial.

Es importante la búsqueda de soluciones para
poder garantizar fuentes de financiamiento seguras con capacidad
para cubrir la demanda del desarrollo y requerir la presencia de
múltiples medidas para coordinar entre los factores de
producción de loa países industrializados y las
vías de desarrollo con los organismos de financiamiento,
donde el FMI jugara el papel central en el futuro desarrollo y
equilibrio de las finanzas internacionales, particularmente para
poder lograr una mayor igualdad de relaciones entre países
ricos y pobres, con la globalización del capital, y por
tanto también conseguir que los ingresos de los
países industrializados puedan ir encaminados hacia el
desarrollo humano sostenible para así brindar una elevada
calidad de vida a los miembros de la sociedad.

Para aprovechar al máximo las futuras reformas
del Fondo y del BM, independientemente de que tan profundo sean,
es de suma importancia concretar y consolidar una
integración económica-financiera de la
región para defender el desarrollo de los países
atrasados.

Es preciso que se perfeccionen las funciones y precisen
las responsabilidades de los organismos del Sistema de Naciones
Unidas, y determinarlos vínculos que se establecen entre,
el FMI y el BM, y no se acepta que los expertos de instituciones
de Bretton Woods, realicen sus operaciones de manera libres sin
coordinar las decisiones políticas con los rectores de las
naciones unidas, a menos que las acciones influyan directamente
en la estabilidad económica- financiera y social a escala
mundial, en especial si afecta el desarrollo de los países
atrasados.

Para finalizar es conveniente resaltar que se puede
realizar una trasformación de forma radical de las
instituciones o sistemas financieros internacionales, pero si
antes no se antecede una reforma del Órgano de Naciones
Unidas orientada a servir por igual a los intereses de todas las
naciones, y que sus funcionen de manera democrática, que
sean de manera amplia para los miembros del Consejo de Seguridad,
con los derechos del veto con el objetivo de terminar con la
práctica actual de un solo país que imponga su
pensamiento, y menospreciar las ideas y naciones y cultura
universal. Como consecuencia las Naciones Unidas tienen
condiciones para actuar con libertad y de forma transparente al
realizar las políticas económicas con el fin del
progreso económico mundial, con un buen programa
financiero que cuente con una nueva orden económica
internacional, con igual distribución y un trato
preferencial en el intercambio comercial con países
subdesarrollados, lo cual exija una ayuda para el desarrollo
sostenido, ponga cota a la especulación financiera y
tranquilidad entre los pueblos, sin la subordinación y
explotación a los que se ven sometidos los países
del Tercer Mundo. Solo de esta manera es posible que las nuevas
instituciones financieras internacionales con poderes propios,
pero reconocidas y controladas por Naciones Unidas, para lograr
los objetivos de una Nueva Arquitectura Financiera
Mundial.

Conclusiones

Las instituciones y el sistema financiero actual, tanto
internacional como nacional, no cuentan con una
organización, instrumentos, mecanismos y normativas
oficiales y suficiente poder para darle frente a la
globalización del capital y conserva la economía
mundial, esto se puede notar, debido a la creciente
depuración de la economía a escala universal. Cada
vez se presentan más crisis financieras que afectan tanto
a los países en vías de desarrollo como a las
naciones industrializadas, creciendo un potencial de riesgo de
generar una crisis en las economías de todos con la
depauperación de los ritmos de crecimientos
económicos y un problema mayor en cuanto a las
consecuencias perniciosas sobre la línea de
pobreza.

Es necesario diseñar una nueva arquitectura
financiera internacional, que este orientada a garantizar un
Nuevo Orden Económico Internacional que defienda los
patrones de financiamiento de la economía mundial y
también que pueda resolver los problemas del subdesarrollo
para que pueda prevalecer la igualad y uso eficiente de
asignación de recursos, dando la preferencia a las
naciones pobres, evitar las operaciones especulativas y crisis
financieras, contribuir con las deudas externas y financiar
programas de desarrollo de países atrasados, aplicar
fórmulas que sirvan de ayuda para los términos de
intercambio parar así reducir el intercambio desigual en
un comercio mundial entre los países ricos y
pobres.

Recomendaciones

Aplicar políticas orientadas a la
búsqueda financiera externa y que regule los sistemas
cambiarios.
Culminar y llevar a cabo una política de
integración regional en busca de la economía,
banca-finanza, social y política, lo que
constituirá una fuerza organizativa que nos ayudara a
contrarrestar los fuertes resultados de la
globalización neoliberal.
Garantizar el presupuesto central de Estado, balanza
de cobros y pagos y la oferta-demanda de bienes y servicios
(estos constituyen los tres equilibrios fundamentales en la
política macroeconómica), con el fin de evitar
procesos de inflación, crisis
económica-financiera y el incremento de la deuda
externa.
Aumentar las asignaciones necesarias por parte de
los sectores vulnerables de la sociedad en países en
desarrollo e incrementar los fondos destinados a la
Asistencia Oficial para el Desarrollo.
Realizar una estructura en cuanto a los sistemas de
integración con los principios de establecer
cooperación técnico-económica, ayuda
financiera e intercambio comercial para así poder
ambos tener ventajas, teniendo en cuenta la separación
regional-nacional del trabajo y ventajas
comparativas.