Relaciones empresa-bancos

18557 palabras 75 páginas
Introducción | |
Las relaciones bancarias son de suma importancia para el tesorero de cualquier empresa ya que los flujos de tesorería son canalizados principalmente a través de cuentas bancarias, pero ¿Qué puede esperar de un banco el responsable financiero de una empresa?, ¿Qué debe exigirle?
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¿Cómo debe afrontar las negociaciones bancarias?
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¿Con qué bancos debe trabajar?
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|I |La importancia de las relaciones bancarias para las empresas |
|II |El banco como proveedor de la empresa |
|III |Bancos objetivo
…ver más…
|II El banco como proveedor de la empresa |

1) Gestión de Tesorería

La gestión de tesorería tiene gran parecido con la gestión de compras de la empresa, ya que se debe considerar el dinero como otra materia prima más que necesita la empresa para funcionar.

El hecho de que los bancos proporcionen liquidez hace que se conviertan en un proveedor importante, e incluso vital en según que situaciones, ya que con su actitud son capaces, desde paralizar una compañía hasta prestigiarla y ayudarla. Pero no sólo suministran a la empresa de financiación, sino que cubren todas sus necesidades bancarias generales, tal y como recoge la siguiente lista:

EL BANCO ES PROVEEDOR DE:

o Financiación de Necesidades/Inversión de Excedentes Monetarios

o Medios de Pago/Cobro

o Servicios de Pago/Cobro

o Servicios Internacionales de Pago/Cobro

o Garantías Financieras en Operaciones Comerciales

o Acceso a Mercados (Bolsa, Divisas, etc.)

o Proveedor de Información/Asesor

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