Uso de la probabilidad para medir el riesgo

2518 palabras 11 páginas
USO DE LA PROBABILIDAD PARA MEDIR EL RIESGO

1. PROBABILIDAD
¿Qué es la probabilidad?
En el mundo, existen fenómenos conocidos y fenómenos que no podemos predecir con exactitud. Por ejemplo, si dejamos caer un objeto desde una cierta altura y tomamos en cuenta su volumen, peso, forma, resistencia del viento, etcétera, podemos saber cuánto tardará en caer y en dónde lo hará. Este fenómeno se conoce como "experiencia determinista". Si lanzamos una moneda al aire, por el contrario, no podemos saber de qué lado va a caer. Esto se conoce como "experiencia aleatoria".
En términos generales, la probabilidad es un estudio que mide la frecuencia con la que se obtiene un cierto resultado cuando se lleva a cabo una serie de experimentos
…ver más…
El riesgo financiero se refiere a la probabilidad de ocurrencia de un evento que tenga consecuencias financieras negativas para una organización.
Haciendo un símil con los juegos de mesa, serían los eventos que ocurren de haber movido una pieza o haber jugado una carta.

A pesar de que los conceptos de riesgo e incertidumbre son tan viejos como la humanidad misma, no es sino hasta el siglo XVI cuando Girolamo Cardano se refiere al riesgo mediante la probabilidad como medida de frecuencia relativa de eventos aleatorios que pueden ocurrir. A partir de allí, en los siglos XVII y XVIII, con los avances de estudios sobre el álgebra y el cálculo diferencial e integral, se propician estudios y aplicaciones de la teoría del riesgo y de las probabilidades de ocurrencia y se intensifica su aplicación en temas relacionados con seguros, inversiones, medicina y física.
Modernamente, Harry Markowitz desarrolla en 1952 la teoría del portafolio, donde plantea que mientras más diversificado sea el portafolio de inversión, menor será el riesgo no sistemático. Desde entonces, el estudio del riesgo se convierte en algo imprescindible cuando se hable de cualquier proceso de inversiones, dado que desde 1970 la proliferación de instrumentos financieros ha sido notable y la evolución de estos instrumentos requiere aplicación de técnicas más sofisticadas, donde el riesgo de cambio de precios toma un

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