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Mercados financieros (PPT)




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MERCADOS FINANCIEROS Profesor: Ing. Andrés Eloy Blanco CIUDAD GUAYANA, DICIEMBRE DE 2008 REALIZADO POR: Chávez, Daysi Rengel, Adriana Quintero, Victoria UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL POLITÉCNICA “ ANTONIO JOSÉ DE SUCRE ” VICE-RECTORADO PUERTO ORDAZ DEPARTAMENTO DE INGENIERÍA INDUSTRIAL INGENIERÍA FINANCIERA UNEXPO
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INTRODUCCIÓN En economía, un mercado financiero es un mecanismo que permite a los agentes económicos el intercambio de dinero por valores o materias primas. En general, cualquier mercado de materias primas podría ser considerado como un mercado financiero si el propósito del comprador no es el consumo inmediato del producto, sino el retraso del consumo en el tiempo. Los mercados financieros están afectados por las fuerzas de oferta y demanda. Los mercados colocan a todos los vendedores en el mismo lugar, haciendo así más fácil encontrar posibles compradores. A la economía que confía ante todo en la interacción entre compradores y vendedores para destinar los recursos se le llama economía de mercado, en contraste con la economía planificada.
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INTRODUCCIÓN En finanzas, los mercados financieros facilitan: El aumento del capital (en los mercados capitales). La transferencia de riesgos (en los mercados de derivados). El comercio internacional (en los mercados de divisas). Son usados para reunir a aquellos que quieren capital con aquellos que lo tienen. Normalmente, un prestatario emite un vale al acreedor, por el cual le promete devolver el préstamo. Estos vales son títulos o valores que pueden ser libremente comprados o vendidos. Al prestarle dinero a un prestatario, un prestamista esperará alguna compensación en forma de intereses o dividendos. A la hora de realizar una inversión financiera es necesario conocer los distintos Mercados Financieros en los que se negocia la amplia gama de activos financieros que existen en la actualidad, así como sus principales características.
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Mercados financieros Sub El Mercado Financiero es el lugar, mecanismo o sistema en el cual se compran y venden cualquier activo financiero. Los mercados financieros pueden funcionar sin contacto físico, a través de teléfono, fax, ordenador. También hay mercados financieros que si tienen contacto físico.
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Finalidad de los Mercados Financieros La finalidad del mercado financiero es poner en contacto oferentes y demandantes de fondos, y determinar los precios justos de los diferentes activos financieros. Otra finalidad de los mercados financieros es que los costes de transacción sea el menor posible. Pero debemos insistir en que la finalidad principal es determinar el precio justo del activo financiero, ello dependerá de las características del mercado financiero. Mercados financieros
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Ventajas de los Mercados Financieros Las ventajas que tienen los inversores gracias a la existencia de los mercados financieros son la búsqueda rápida del activo financiero que se adecue a nuestra voluntad de invertir, y además, esa inversión tiene un precio justo lo cual impide que nos puedan timar. Características de los Mercados Financieros: Amplitud: número de títulos financieros que se negocian en un mercado financiero. Cuantos más títulos se negocien más amplio será el mercado financiero. Mercados financieros
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Características de los Mercados Financieros: Profundidad: existencia de curvas de oferta y demanda por encima y por debajo del precio de equilibrio que existe en un momento determinado. Libertad: si existen barreras en la entrada o salida del mercado financiero. Flexibilidad: capacidad que tienen los precios de los activos financieros, que se negocian en un mercado, a cambiar ante un cambio que se produzca en la economía. Transparencia: posibilidad de obtener la información fácilmente. Un mercado financiero será más transparente cuando más fácil sea obtener la información. Mercados financieros
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Mercados financieros en el contexto venezolano actual Toda crisis financiera presenta dos características: la primera es la irresponsabilidad negligente de una parte significativa del sector bancario. La segunda es un contexto económico desfavorable que potencia los riesgos y mina la confianza. Estas dos características estuvieron muy presentes en la crisis financiera venezolana de los años 1994-1995 e igualmente han estado presentes en la actual crisis financiera que tuvo su origen en los Estados Unidos y amenaza con globalizarse. Venezuela y países como Brasil y Chile dependen mucho de las exportaciones de materias primas, y hasta la fecha habían estado disfrutando de altos precios en el mercado internacional pero ahora están bajando por una menor demanda como consecuencia de un menor crecimiento económico en los países desarrollados.
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El crecimiento de la economía venezolana ya está comprometido porque esta cayendo el precio del petróleo y se esta dando una gran salida de capitales, que aunque se comente que son de fondos públicos, muy probablemente estos no regresarán. Venezuela ya está sufriendo el impacto de la suma de los errores propios y la crisis internacional. Por otra parte El presidente venezolano, Hugo Chávez, afirmó que Venezuela crea un "sistema financiero propio", en sociedad con "países aliados" como Irán, Rusia, Bielorrusia y China. La alianza con esos países está basada en la constitución de millonarios fondos y bancos binacionales, que nada tienen que ver con instituciones financiaras internacionales, y que dotan de recursos a proyectos y empresas bilaterales en áreas "estratégicas" como energía, alimentación, industria y manufactura. Mercados financieros en el contexto venezolano actual
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Principios básicos de la economía de mercado Por economía de mercado se entiende la organización explícita y asignación de la producción y el consumo de bienes y servicios que surge del juego entre la oferta y la demanda. También se utiliza para designar al país y sobre todo al conjunto de los países que la adoptan, habitualmente en plural: economías de mercado. Los principios más relevantes son: Primero: Los individuos enfrentan elecciones. Consiste en resumir en la conocida frase "no existe nada gratis"; revelando que usualmente para obtener un bien se debe dejar de lado algún otro bien. Segundo: El costo de algo es lo que se está dispuesto a dar a cambio, consiste en tomar decisiones que se requieren que se comparen los costos y beneficios de cursos de acción alternativos.
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Principios básicos de la economía de mercado Tercero: La gente responde a incentivos, consiste en el comportamiento de la gente que puede cambiar cuando los costos o beneficios cambian desde que tomó decisiones de compararlos. Cuarto: El intercambio puede ser beneficioso para todos; consiste en Para entender este enunciado, tan sólo se debe asumir un escenario donde cada familia es autosuficiente, en el sentido de que produce cada una todos los bienes y servicios que necesita. Quinto: Los mercados son usualmente una buena manera de organizar la actividad económica. Sexto: Los gobiernos pueden ocasionalmente mejorar los resultados del mercado.
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Regulación del mercado financiero nacional y foráneo El mercado financiero y su regulación Las bases del sistema financiero son universales. El mercado financiero es el mecanismo de asignación del ahorro a las necesidades de financiación. Se confía en el mercado para cumplir esta función económica. El mercado es el canal a través del cual el patrimonio estático que constituye el ahorro se convierte en patrimonio dinámico financiando la inversión.
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El mercado financiero y su regulación El termino globalización financiera se refiere al proceso de integración internacional de los mercados financieros, vinculado a la libre circulación de capitales. Es un movimiento transfronterizo favorecido por los cambios tecnológicos. Forma un sistema que emerge de la actividad de organismos reguladores internacionales basados en acuerdos informales incorporados, en muchos casos, en los ordenamientos nacionales. Por financiación se entiende el cambio del centro de gravedad de la vida económica, desde la producción y los servicios comerciales a las finanzas. Este fenómeno tiene su origen en los estados Unidos en la década que comienza en 1980, pero se extiende a otros países convirtiéndose en un fenómeno más de la globalización. Es un proceso que invierte la relación entre lo real y lo financiero. Globalización y financiación están interrelacionados como lo demuestra la crisis de liquidez que afecta a los mercados financieros. En la última década los bancos de inversión han creado complejas estructuras financieras, capaces de crear nuevos productos financieros, de empaquetarlos y distribuirlos por todo el mundo.
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Regulación internacional del mercado financiero La globalización financiera viene acompañada de su propia ordenación, a través de organismos internacionales y asociaciones de intermediarios financieros. Al amparo de organismos internacionales como el Fondo Monetario Internacional (FMI), el Banco Mundial, la UNCITRAL, la Cámara de Comercio Internacional (ICC) y la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), surgen organismos internacionales específicos del mercado financiero, como el Comité de Basilea, la Organización Internacional de Comisiones de Valores y la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros. Estos organismos integrados por representantes de supervisores nacionales, trabajando de forma coordinada con las asociaciones de la industria financiera, como ISDA, se convierten en reguladores y vigilantes de las finanzas internacionales. Los Estados nacionales pierden poder normativo y se limitan en muchos casos a incorporar en sus ordenamientos las soluciones alcanzadas por los organismos profesionales.
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Organismos reguladores Esta función está siendo desarrollada a nivel internacional por organismos internacionales de carácter sectorial integrados por representantes de las autoridades nacionales. Las principales son el Comité de Basilea, en banca, la Organización Internacional de Comisiones de Valores, en Bolsa, y la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros, en este subsector de las finanzas internacionales.7 Son organizaciones que tratan de mejorar la coordinación de la vigilancia por las autoridades nacionales de la actividad financiera internacional. Tienen en común su naturaleza. Son asociaciones de autoridades administrativas del sector financiero. Se caracterizan por su tecnicismo, como lo que son: agencias especializadas en la regulación y supervisión del mercado financiero.
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Mercado monetario nacional Mercado monetario También llamado mercado de dinero, el mercado monetario es una parte o submercado del mercado financiero, en el que se realizan operaciones de crédito o negocian activos financieros a corto plazo. Comprende el mercado interbancario, el de los certificados de depósitos, el de los bonos y pagares del tesoro, el mercado de letras de cambio y, en general, el mercado de todo activo financiero a corto plazo, Cuando se habla de mercado monetario se suele hacer referencia tanto al mercado primario como al mercado secundario de los diferentes activos que en él se negocian. La principal función del mercado monetario es la de proporcionar al público y a los agentes económicos en general la posibilidad de mantener una parte de su riqueza en forma de títulos o valores con un elevado grado de liquidez y una rentabilidad aceptable.
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