Objetivo general:
Congregar los principales elementos conceptuales o teoricos que ayuden al
abordaje y entendimiento del
subsistema administrativo de toma de
decisiones.
Modelos de toma de decisiones en finanzas
Objetivos especifícos:
Resaltar desde una perspectiva psicológica e histórica los principales elementos que sustentan el estudio de la toma de decisiones.
Abordar y estudiar los diferentes modelos de racionalidad, acentuando en especial en el modelo de racionalidad limitada, de Herbert Simon.
Entender la toma de decisiones desde el ámbito financiero
Prestando especial atención a la evaluación de alternativas a la luz de las metas fijadas.
Estudiar los fundamentos de la teoría de juegos, los elementos esenciales que la caracterizan y sus aplicaciones.
Objetivos especifícos:
Definir conceptualmente el término decisión.
Estudiar el proceso de toma de decisiones y establecer las características del mismo.
Establecer cuales son las condiciones básicas para tomar decisiones.
Establecer diferencias entre decisiones programadas y las no programadas.
Comprender las diferencias entre las decisiones bajo condiciones de certeza, incertidumbre y riesgo.
Modelo de toma
de decisiones
en finanzas
TEMARIO
I
II
III
IV
V
4
27/05/2015
Toma de decisiones
5
27/05/2015
Definiciones:
Decidir significa adoptar una posición. Implica dos o más alternativas bajo consideración y la persona que decide tendrá que elegir entre ellas.
MOODY
Es una acción que debe tomarse cuando ya no hay más tiempo para recoger información.
LEON BLANK BURIS
Se puede decir que una decisión es una elección que se hace entre varias alternativas.
FREEMONT E. KAST
Definiciones:
Decisión es la elección de un curso de acción entre alternativas, se encuentra entre el núcleo de planeación.
STEPHEN P. ROBBINS
Forma como el hombre se comporta y actúa conforme a maximizar u optimizar cierto resultado, las decisiones se toman como reacción ante un problema. Existe una discrepancia entre el estado corriente de las cosas y el estado deseado la cual requiere que se considere otros cursos de acción
HAROLD KOONTS
La toma de decisiones es fundamental para el organismo y la conducta de la organización. La toma de decisión suministra los medios para el control y permite la coherencia en los sistemas.
FREMONT E KAST
Definiciones:
La toma de las decisiones es la mejor elección de la mejor alternativa con el fin de alcanzar unos objetivos, basándose en la probabilidad
La toma de las decisiones es el proceso para identificar y seleccionar un curso de acción, está enfocada bajo los parámetros de la teoría de juegos y la del caos
SAMUEL C. CERTO
FREEMAN GILBERT Jr
En la toma de decisiones esta inmersa la incertidumbre ya que no hay nada que garantice que las condiciones en las que se tomo la decisión sigan siendo las mismas, ya que estamos en un medio que cambia constantemente
La preferencia de un individuo para asumir un riesgo es inversamente proporcional a la magnitud del compromiso, que involucra la decisión
Curva riesgo-compromiso:
Algunas personas podrían estar dispuestas a contraer un compromiso mucho mayor, con un riesgo más alto de lo que desearía el individuo promedio; esto lo podemos ver en la curva de las personas arriesgadas.
Activar el mouse al lado derecho de la flecha
Donde aparezca la liga del video indicada por la mano
FELIX
BAUMGARTNER
Otros aceptan un compromiso importante solo cuando el riesgo se es reducido en forma considerable; este tipo de persona está representado por la curva de quienes tienen aversión al riesgo.
A todo inversionista tradicional no le ha gustado correr riesgo sobre su dinero, o correrlo siempre y cuando las ganancias esperadas por correr ese riesgo estén compensadas en proporción a la cantidad de riesgo que corre, para lo cual se han desarrollado los siguientes instrumentos:
Instrumentos
financieros
14
27/05/2015
Riesgo financiero se refiere a la incertidumbre de un inversionista cuando aporta recursos y no tiene seguridad sobre la cantidad que obtendrá al final.
Cuando un inversionista pretende alcanzar sus objetivos económicos es inevitable incurrir en una cierta cantidad de riesgos, éstos son necesarios e ineludibles, sin embargo, una cobertura de riesgos efectiva puede proteger y mejorar el desempeño operativo.
La cobertura de riesgos consiste en una serie de estrategias que se pueden implementar para reducir al mínimo la incertidumbre y el fracaso ante una amenaza.
La cobertura de riesgo financiero es la utilización de un conjunto de instrumentos financieros y comerciales con la finalidad de evaluar el riesgo, desarrollar estrategias específicas y reducirlo al máximo.
Las técnicas más recurrentes son:
Póliza de
seguros
La cobertura de riesgo financiero se ha transformado y enriquecido a partir de la década de los 80, tanto por las nuevas tecnologías informáticas, como por las crisis financieras mundiales que han surgido como consecuencia de la globalización
Algunas personas podrían estar dispuestas a contraer un compromiso mucho mayor, con un riesgo más alto de lo que desearía el individuo promedio; esto lo podemos ver en la curva de las personas arriesgadas.
Otros aceptan un compromiso importante solo cuando el riesgo se es
reducido en forma considerable; este tipo de persona está representado por la curva de quienes tienen aversión al riesgo.
Análisis del medio ambiente y competencia
Análisis de la situación actual de la organización
Análisis de oportunidades y amenazas
Definición de objetivos
Elaboración de estrategias y planes
Establecimiento de prioridades y calendario
Asignación de responsables y recursos
Ejecucion y evaluacion de planes y acciones
VISIÓN Y SUPOSICIONES SOBRE EL FUTURO
POLÍTICAS Y LINEAMIENTOS
¿Qué hacer?
¿Cómo hacerlo?
¿Cuándo hacerlo?
¿Quiénes y con qué?
¿Dónde y cuándo?
Modelo de
Análisis de Problemas
LISTA DE VERIFICACIÓN PARA
RESOLVER PROBLEMAS
Suponga que está involucrando a su equipo en la toma de una decisión importante. Si sigue esta lista de verificación descubrirá que hay muchos más ángulos o facetas de los que pensaba en este tipo de procesos para la toma de decisiones. Marque con una aquellas que lleva a cabo:
Planeo un calendario dirigido a encontrar la solución.
Mantengo al grupo en el camino correcto.
Fijo las reglas de participación y me apego a ellas.
Rompo los grandes problemas en pequeños pedazos, más manejables.
Termino un paso antes de pasar al siguiente.
Si el avance se empantana regreso al punto anterior.
Sé que técnica estoy usando en cada punto.
Confío en el proceso y lo uso mientras funcione.
No mezclo los métodos de diversos procesos.
Incluyo a todas las personas o unidades afectadas.
Considero ideas divergentes como opiniones valiosas.
Acepto e integro todos los puntos de vista y sentimientos.
Escribo todas las sugerencias, pensamientos e intervenciones.
Mantengo un registro público de las discusiones de grupo.
Mantengo a la vista todo el material para todos los miembros del equipo.
Sé qué preguntas hacer a cada paso.
Tomo en cuenta las respuestas de todos los presentes.
Me disciplino para escuchar y responder.
Asigno funciones a los participantes de las juntas.
Estimulo la cooperación del grupo y su creatividad.
Busco acuerdos entre posiciones divergentes.
Busco consenso en los puntos acordados.
Resumo las conclusiones antes de cerrar.
Asigno un responsable para cada acción, según sea apropiado.
LISTA DE VERIFICACIÓN PARA
RESOLVER PROBLEMAS
Modelo Racional de Toma de Decisiones
Una empresa es un sistema abierto con influencias naturales que provienen de su medio ambiente interno y externo.
Representa también un núcleo social estructural, mejor conocido como la “gran corporación” según Peter Drucker, el cual funciona como principal motor en la búsqueda de mayores beneficios no tan solo económicos, sino también sociales
¿Empresa o Corporación?
Corporación y la Administración
En esta “gran corporación” se planea la gestión empresarial, se organiza, diseña y dispone de los recursos existentes para su adecuada asignación, se dirigen los esfuerzos colectivos hacia el cumplimiento de la misión, visión, objetivos y estrategias planteadas, y se controlan los recursos para corregir desviaciones y realizar mejoras continuas.
La era de la información presenta:
Tomar las decisiones adecuadas en el momento preciso es trascendental en la consecución de objetivos a corto, mediano y largo plazo
Como ejemplos de modelos de tecnologías de la información para la toma de decisiones tenemos los ERP´s (Sistemas de Gestión Empresarial), así como el CRM (Administración de la Relación con el Cliente), así como bases de datos relacionales y registros en business suites que facilitan la captura y disposición de información generada en la empresa.
La era de la información presenta:
Recursos
El propósito principal de la gerencia es utilizar los recursos disponibles y emplearlos de tal forma que generen utilidades para la empresa y provoquen el nivel mínimo de pérdidas y desperdicios
Condiciones en la Toma de Decisiones
Toda decisión se ve influida por fuerzas que van desde las nuevas tecnologías o el ingreso de nuevos competidores al mercado hasta las nuevas leyes o agitaciones políticas. Además de identificar y medir la magnitud de estas fuerzas, los gerentes deben estimar su posible impacto.
Condiciones en la Toma de Decisiones
Certidumbre
Riesgo
Incertidumbre
Certidumbre
La certidumbre es la condición en la cual los directivos están completamente informados del problema, se conocen soluciones alternas y los resultados de cada solución son predecibles por completo
Riesgo
El riesgo es la condición en que los individuos definen un problema, especifican la probabilidad de ciertos hechos, identifican soluciones alternas y exponen la probabilidad de que cada solución dé los resultados deseados
Incertidumbre
La incertidumbre es la condición en que un individuo no dispone de la información necesaria para asignar probabilidades a los resultados de las soluciones alternas
los gerentes, equipos y otros profesionales necesitan recurrir a la intuición, creatividad y toda la información disponible para juzgar el curso de acción (la decisión) que deban seguir.
¿Quién debe tomar las Decisiones
La decisión es el
resultado de los
esfuerzos de una
persona o de un
grupo
Enfoque individual
Es bastante fácil llegar a la solución
Tarea Solitaria
Es Superior a las decisiones grupales cuando existen situaciones de emergencia
Cuando el grupo tiene pocos conocimientos sobre el tema.
Enfoque grupal
En contraste, las decisiones grupales ayudan a desarrollar a los miembros grupo.
Da oportunidad de declarar opiniones en realción con los asuntos que afectan su trabajo.
Información utilizada en la toma de decisiones
En las situaciones de decisión importantes y complejas, los tomadores de decisiones intentan reunir una gran cantidad de información antes de hacer su elección final.
El primer paso para producir buenas decisiones es obtener información confiable, oportuna y bien considerada.
Tipos de Información
Los tipos de información se clasifican como básicos en el sentido de que forman la estructura básica de la situación de toma de decisiones.
(Gp:) Identidad de las posibles condiciones futuras
(Gp:) Identidad de las alternativas entre las
cuales hace su elección
(Gp:) Identidad de los criterios que se utilizan para evaluar cada alternativa
Cuando se deben utilizar grupos de decisión
(Gp:) ¿Debo hacer participar a otros?
(Gp:) Tomamos la decisión sin consultar a nadie
(Gp:) ¿Debemos dar instrucciones a los participantes para que trabajen como grupo?
(Gp:) Consultamos con los demás participantes sobre una base individual
(Gp:) ¿Debemos incluirnos en el grupo?
(Gp:) No
(Gp:) Sí
(Gp:) No
(Gp:) ¿Se beneficiará la organización al delegar al grupo la autoridad para tomar decisiones?
(Gp:) Sí
(Gp:) No
(Gp:) Formamos y participamos en un grupo con autoridad para tomar decisiones
(Gp:) ¿Se beneficiará la organización al delegar al grupo la autoridad para tomar decisiones?
(Gp:) Formamos y participamos en un grupo auxiliar en la toma de decisiones
(Gp:) Formamos un grupo con autoridad para tomar decisiones
(Gp:) Formamos un grupo auxiliar en la toma de decisiones
(Gp:) Sí
(Gp:) No
(Gp:) No
(Gp:) Sí
Modelo De Vroom Y Jago
Significado de la decisión
Importancia del compromiso
Conocimiento del líder
Probabilidades del compromiso
Respaldo del equipo
Conocimientos del equipo
Competencia del equipo
(Gp:) decisiones
(Gp:) efectivo
(Gp:) 5.- Preguntese si la
(Gp:) decisisión que se
(Gp:) contempla es
(Gp:) honorable y correcta
(Gp:) 7.- Cuente con
(Gp:) una decisión
(Gp:) sustituta por si
(Gp:) acaso
(Gp:) 4.- Fije
(Gp:) prioridades
(Gp:) para diferentes
(Gp:) decisiones
(Gp:) 6.- Preguntese si
(Gp:) piensa bien de si
(Gp:) mismo cuando
(Gp:) revise lo que ha
(Gp:) resultado de su
(Gp:) decisión
(Gp:) 8.- Tómese el
(Gp:) tiempo
(Gp:) adecuado para
(Gp:) llegar a una
(Gp:) decisión -medite
(Gp:) sobre el tema
(Gp:) 1.- Estar alerta a
(Gp:) las señales que
(Gp:) indiquen la
(Gp:) necesidad de una
(Gp:) decision
2.- Tome de manera
tranquila tiempo
ininterrumpido para
pensar y reflexionar
sobre lo que va a
decidirse
Regla 1
La vida no es justa, acostúmbrate a ello.
Regla 2
Al mundo no le importara tu auto-estima. El mundo esperará que logres algo antes de que te sientas bien contigo mismo.
Regla 3
No ganarás $40 mil dólares mensuales justo después de haber salido de la prepa. No serás un vicepresidente con un teléfono en el coche, hasta que te hayas ganado ambos.
Regla 4
Si piensas que tu maestro es duro, espera hasta que tengas un jefe. El no tiene ______________.
Regla 5
Dedicarse a voltear hamburguesas no te quita dignidad. Tus abuelos tenían una palabra diferente para describirlo, ellos le llamaban oportunidad.
Regla 6
Si metes la pata, no es culpa de tus padres, así que no lloriquees por tus errores, aprende de ellos.
Las 11 reglas de Bill Gates
Regla 7
Antes de que nacieras, tus padres no eran tan aburridos como son ahora. Ellos empezaron a serlo por pagar tus cuentas, limpiar tu ropa y escucharte hablar acerca de lo buena onda que eres.
Así que, antes de que salves las selvas de la contaminación de la generación de tus padres, por qué no pruebas con limpiar primero el closet de tu propia habitación.
Regla 8
En la escuela puede haberse eliminado la diferencia entre ganadores y perdedores, pero la vida real no. En algunas escuelas se han abolido los reprobados, y te dan las oportunidades que necesites para contestar correctamente y encontrar la respuesta correcta. Esto no tiene ninguna semejanza con la vida real.
Regla 9
La vida no se divide en semestres. No tendrás vacaciones de verano largas en lugares lejanos, y muy pocos jefes se interesarán en ayudarte a que te encuentres a ti mismo. Tendrás que hacerlo en tu tiempo libre.
Regla 10
La televisión no es la vida diaria. En la vida diaria, la gente de verdad tiene que salir del café e irse a trabajar.
Regla 11
Se amable con los "nerds". Existen muchas probabilidades de que termines
trabajando para uno de ellos.