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El conocimiento del cliente (Powerpoint)




Enviado por Pablo Turmero



Partes: 1, 2


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    Contenido
    Conocimiento del cliente
    Control de Operaciones
    Información importante
    Verificación de datos y comparación de fuentes
    Recursos de información
    Uso de la Red de Internet

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    Conocimiento del cliente

    El conocimiento del cliente es la principal
    herramienta para combatir
    el lavado de activos

    Para …
    Establecer el origen legal de los fondos
    Evitar el ingreso de fondos ilícitos

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    Conocimiento del cliente

    Para tener en cuenta…

    Calidad y cantidad de datos del cliente
    Relación con las transacciones
    Cliente ocasional o habitual?
    Formularios adecuados para las operaciones
    Verificación de información y comparación de fuentes

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    Conocimiento del cliente
    Procedimiento

    Identificar plenamente a cada cliente
    Identificación (Número y clase de identidad)
    Ubicación (Nombre, dirección y teléfonos)
    Actividad económica
    Información relativa a la transacción
    Monto y fecha de la operación

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    Conocimiento de los mercados
    Conocer su negocio o actividad
    Características usuales de su mercado
    Definir controles específicos
    Establecer mercado objetivo
    Definir controles para el mercado de riesgo
    Segmentos de mercado (asalariados, comerciantes, empresas, etc.)

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    Control de operaciones
    Segmentación del mercado
    Consolidación de operaciones por cliente
    Señales de alerta
    Desarrollo tecnológico

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    Información importante

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    Información importante
    Identificación
    Ubicación geográfica
    Información telefónica
    Actividad económica
    Propiedades
    Productos financieros
    Información financiera y tributaria
    Caracteristicas y montos de las transacciones realizadas

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    Información importante
    Sub
    Verificación del negocio
    Análisis sectorial

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    Sub Corresponde a la comprobación de la verdad o exactitud de la información suministrada por un cliente o usuario a la entidad.

    Con la comparación de fuentes se evalúa la similitud de la información suministrada.

    Verificación de datos y Comparación de Fuentes

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    Verificación de datos y Comparación de Fuentes
    (Gp:) Información
    Histórica
    (Gp:) Terceras
    Fuentes
    (Gp:) Información
    Oficial
    (Gp:) Información
    Actual
    (Gp:) Similares
    (Gp:) Información
    verificada

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    Recursos de información

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    Recursos de información

    Controles propios – gestión comercial y conocimiento del cliente
    Sistemas de monitoreo de las operaciones realizadas
    Superintendencias
    Agremiaciones
    Entidades Oficiales (FGN, DAS, DIJIN)
    Otras Particulares

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    Cámara de Comercio de Bogotá
    Confecámaras
    Catastro de Bogotá
    Asociación Bancaria de Colombia – CIFIN
    Registraduría Nacional del Estado Civil

    Recursos de información
    (Gp:)                                                                         

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