- Lavado o
blanqueo de dinero - Formas y
etapas de lavado - Los
paraísos funcionales - Panorama
nacional - La
legislación peruana - Panorama
internacional - Lavado
en Estados Unidos - Lavado
en Paraguay - Conclusiones
- Bibliografías
- Anexos
El siglo XXI no sólo nos sorprende por el gran
avance tecnológico en un mundo globalizado, sino
también por la rapidez con que el crimen
organizado se adapta a la sofisticación, debido a
que ahora tienen mayor acceso a la velocidad y
facilidad de las modernas finanzas
electrónicas, con el fin de burlar las normas y
controles; y con ello seguir cometiendo delitos que
causan graves daños a las sociedades,
ya que afecta a la economía y en
consecuencia a las posibilidades de desarrollo
del país.
La Globalización, las relaciones y la
creciente interdependencia económica entre
países, ha traído como consecuencia mayores
oportunidades y nuevos mecanismos para lavar dinero y
legitimar toda clase de
fondos de origen ilegal.
El lavado de
dinero es un serio problema, que perjudica no sólo a
una nación sino también a todo el
mundo, dado el volumen
asombroso de este delito trae
como consecuencia: La corrupción, distorsiona la toma de
decisiones económicas, agrava los males sociales y
amenaza la integridad de las instituciones financieras.
Aunque, actualmente la denominación de "lavado
de dinero" es obsoleta debido a que no sólo se "limpia"
dinero proveniente de actividades ilícitas, sino
también otro tipo de bienes,
tales como propiedades, acciones,
vehículos, por lo que lo apropiado es referirse a este
ilícito penal como "lavado de activos".
Pero en esta monografía, me dedicaré a tratar
sobre "Lavado de Dinero proveniente del narcotráfico", debido a que
éste es una de las principales causas por el cual
nuestro país no ha desarrollado y sigue siendo un
país sin progreso; que por el contrario, está
lleno de corrupción, ya que hoy en día
está muy relacionado al Estado,
porque "algunos" funcionarios públicos son aquellos que
cometen este delito; lo cual genera que haya mayores
actividades ilícitas, delincuencia
y la
pobreza.
Por tal motivo es esencial que haya una
cooperación internacional amplia entre las agencias
reguladoras y de ejecución de la ley,
las cuales deberán implementar políticas y mecanismos para impedir que
sus servicios
sean utilizados con fines contrarias a la Ley, para
lograr disminuir y radicar este delito que agobia a todos los
ciudadanos.
1.1. JUSTIFICACIÓN:
El motivo que me llevó a estudiar este
fenómeno, fue que hoy en día la gran
mayoría de nuestros políticos están
involucrados con este delito. Además el dinero
ilícito forma parte de nuestro Producto
Bruto Interno, a la vez que perjudica al país porque
no nos permite llevar una buena política
económica.
Asimismo tratar de explicar por qué es que
los narcotraficantes siempre se salen con la suya, siempre
evaden a la justicia;
y cuando llegan a ser capturados, obtienen la libertad
inmediatamente. Y lego a la conclusión que eso se da
ya que nuestras penas no soy muy severas, además las
instituciones financieras son las que influyen mucho a que
éste fenómeno desarrolle, el cual
perjudicará a la nación.
1.2. MARCO TEÓRICO:
1.2.1. BERTOLT BRECHT: "Si quieres
robar, compra un banco"
En su Obra "La sangre,
los grandes bancos y
el blanqueo de capitales". Dice que el torrente de
capitales que transita a través del sistema
financiero internacional en gran medida se asemeja a la
circulación sanguínea. En el sistema
circulatorio hay venas con transportan el
dióxido de carbono
y las impurezas de las células del cuerpo
humano hasta alcanzar el corazón, que las devuelve limpias de
polvo y paja hacia las arterias, y vuelva a
empezar.
"Blanquear" o "lavar" dinero, es
reciclar fondos ilegales o "negros" para insertarlos en la
economía legal, con el objetivo
de transformar las ganancias criminales en valores
respetables.
1.2.2. SEVARES, JULIO:
En su obra "Dinero Sucio", dice que el lavado de
dinero alcanza magnitudes escandalosas, ya que la cantidad
de dinero que circula es tan grande que se ha convertido en
una amenaza, porque: Implica una evasión impositiva,
reduce el control
de los mercados
monetarios de los países afectados.
Constituye una inmensa "caja" disponible para
financiar la corrupción y el delito, por lo cual
vulnera los sistemas
jurídicos y políticos.
La debilidad de los gobiernos y las regulaciones
no se debe a falta de visión o de decisión,
sino a que delitos como el lavado no son excreciones
marginales del sistema
económico ni el producto de la actividad de un
grupo de
delincuentes profesionales, sino que son parte del mismo
sistema.
1.2.3. DE FEO, MICHAEL A:
Los efectos corrosivos del blanqueo de dinero
sobre las instituciones democráticas y
políticas, si bien es difícil estimar hasta
qué punto socavan las economías con los
datos de
que se dispone.
Actualmente, lo cierto es que ninguna
institución financiera y ningún país
están a salvo de este fenómeno. Y los
esfuerzos para prevenir y combatir este fenómeno se
han visto obstaculizados por diferencias idiomáticas
y culturales, y diferencias entre códigos penales y
prácticas en materia
de justicia penal. Y mientras no se controlen los bienes
ilícitos la solución del problema será
cada vez más difícil y las consecuencias
más graves recaerán sobre las
economías frágiles.
1.2.4. PRADO SALDARRIAGA:
En su obra "El delito de lavado de dinero en el
Perú". Y define al lavado de dinero como un conjunto
de operaciones
comerciales o financieras que procuran la
incorporación al Producto Nacional Bruto de cada
país, sea de modo transitorio o permanente, bienes y
servicios que se originan o están conexos con
transacciones de tráfico ilícito de drogas.
1.2.5. LAMAS PUCCIO:
En su obra "Trafico de Drogas y Lavado de Dinero".
Dice que el lavado de dinero no comprende una simple
negociación de bienes respecto de
delitos considerados como comunes, sino de la puesta en
práctica de sofisticadas y complejas operaciones
financieras de gran envergadura. No hay ningún
tipo de mención a la suspensión del secreto
bancario, como lo establecen todas las normas de derecho
comparado sobre la materia.
1.3. FACTORES:
1.3.1. POSITIVOS:
En relación a mi tema, lo provechoso fue
que en Internet
encontré mucha información, donde también
hallé el
trabajo de Julio Sévares, con quien me pude
contactar a través de correo
electrónico y me dio muchas pautas sobre el
tema, y me ha servido de gran apoyo para llevar a cabo mi
monografía.
Además he aprendido cuantas formas de
lavar dinero existe y que el dinero ilícito forma
gran parte de nuestro PBI que circula en nuestro
País.
1.3.2. NEGATIVOS:
La desventaja, fue no encontré mucha
información en lo que se refiere a doctrinas; tanto
en Internet como en libros,
que fueron muy escasos los que hallé.
Además, en la legislación hay
grandes cambios en todos los códigos penales, sobre
todo en nuestro código penal.
Falta de conocimiento en la realización de una
monografía.
1.4. METÓDOS UTILIZADOS:
En esta monografía utilicé varios
métodos como son:
El método de Análisis y síntesis. Ya que tuve que descomponer
en varias partes mi tema, hice sub. Divisiones, con la
finalidad de obtener un mejor conocimiento y que tema sea
fácil de comprender para el lector.
El método deductivo. Por que tema es muy
extenso y la información que encontré es
amplia, fue entonces que tuve que resumir para que el tema
sea comprendido con mayor facilidad.
El método Lógico- Histórico. Ya
que éste fenómeno, surge en un determinado
momento y no exactamente en un determinado lugar, porque el
lavado de dinero ha invadido todo el mundo, esta figura
delictiva ocurre a nivel internacional.
1.5. OBJETIVOS:
1.5.1. GENERALES:
Describir y explicar sobre el gran fenómeno
que agobia económicamente tanto al Perú como
a nivel mundial. Es por ello, que quiero demostrar que en
las legislaciones incluyendo la nuestra hay un gran
déficit en los organismos de prevención e
inclusive en las penas.
1.5.2. ESPECÍFICOS:
- Demostrar que en nuestra legislación las
penas no son muy severas. - Aclarar que esta figura delictiva no es ajena a los
funcionarios públicos, empresarios públicos y
demostrar que son éstos son aquellos que más
cometen este delito. - Interpretar las repercusiones negativas que origina
el delito de blanqueado de dinero como secuela del
narcotráfico y de la corrupción que existe en
el Perú.
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