 Gestão fraudulenta
 Fraude contábil
 Falsas informações

 Lavagem de dinheiro

Alunos: Juliana Lacerda
Carlos Augusto

 Na época da intervenção, o Banco Central estimava que o banco tinha um rombo de aproximadamente R$ 703 milhões em suas contas. Após o ajuste das operações de crédito de difícil recebimento, o passivo a descoberto do banco foi para R$ 2,2 bilhões.  Operações de crédito já quitadas por meio da compra de debêntures de empresas não-financeiras ligadas ao banco. No entanto, na contabilidade do banco elas ainda constavam como créditos a receber. Essa maquiagem fazia o banco parecer mais saudável do que realmente estava.
 Irregularidades na concessão de empréstimos a empresas em dificuldades financeiras no Brasil em troca da compra de títulos e de investimentos em empresas localizadas em paraísos fiscais.
 Edemar Cid definiu os planos de expansão do Banco, e garantiu, com falsos dados contábeis e resultados positivos artificiais, bem como uma política de marketing agressiva e cara, uma boa imagem junto ao público e a algumas agências de avaliação de riscos

 A Polícia Federal deteve em Maio de 2006, em São Paulo, Edemar Cid Ferreira, acusado de gestão fraudulenta e crimes financeiros que teriam levado a entidade à falência em 2005.
 Edemar foi condenado a 21 anos de prisão e pagamento de uma multa de R$ 2 milhões, pelos crimes de formação de quadrilha, gestão fraudulenta, fraude contábil, falsas informações e lavagem de