Actividad de aprendizaje 2 Identificando al cliente

1221 palabras 5 páginas
Actividad de aprendizaje 2

Identificación del cliente

La entidad Credi-LPQ le solicita realizar una historia ilustrativa entre un microempresario y usted como analista de la entidad. Para esto, tenga en cuenta las siguientes cuatro fases y las políticas de la institución de microcrédito:

Primera fase

Para la creación de la historia, piense en un negocio de su zona que como analista de crédito visitaría. Imagine la situación, preséntese y empiece a crear una entrevista expresando cualidades del negocio, le comenta cuál es el motivo de su visita, le da la información pertinente y hace preguntas; esto con el fin de atraer el interés del cliente, crearle la necesidad de crédito y conocer si el préstamo es viable, para poder hacer la
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Los procedimientos que se siguieron para verificar la información que nos dio el cliente fueron:

En la visita

El analista antes de entrar al negocio que va a visitar para hacer el crédito, le puede preguntar a vecinos o a personas del área, hace cuánto está ahí el negocio; esto con el fin de saber si la microempresa está posicionada o si el cliente está diciendo mentiras con respecto al primer filtro que se hizo.

Antes de entrar al negocio el analista también puede mirar si entra gente al establecimiento o si permanece sólo y preguntar alrededor lo que crea conveniente acerca de la microempresa y su propietario; como por ejemplo, ¿Quién es el dueño del negocio? Esta es una manera de ir aclarando dudas y conocer el movimiento del lugar, porque puede suceder que el solicitante del crédito no sea el dueño y actúe como si lo fuera, como también que sea una persona conflictiva. El analista debe observar todo el entorno, preguntar lo que la organización le exige y lo que él considere conveniente, debe estar pendiente de si alguien llega al negocio a cobrar o de comentarios que indiquen algún tipo de riesgo, como por ejemplo, problemas familiares, separaciones o que quiere el dinero para montar otro negocio, etc.

Identificar si el cliente tiene

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